SBI証券で積立投資を行っていると、次回の発注予定日や引き落とし日など、スケジュールに関して不明点が出てくることがあります。特に年末など、月末に近いタイミングでの発注については、どの月の分の投資信託が購入されるのかが気になる方も多いでしょう。今回は、SBI証券の銀行引き落としと積立発注スケジュールについて詳しく解説します。
SBI証券の積立設定の基本
SBI証券の積立設定では、定期的に自動で投資信託を購入するため、まずは引き落とし日（口座からのお金の引き落とし日）と発注日（実際に投資信託が購入される日）を設定します。この2つのスケジュールがどうなっているのかを理解することが重要です。
例えば、毎月25日に引き落としが行われ、その後すぐに投資信託が購入されるといった流れになりますが、引き落とし日と発注日は必ずしも同じではありません。
年末の発注について
年末、特に12月の末日付近になると、投資信託の購入日（発注日）が気になるところです。例えば、「12月31日」に発注予定日が設定されている場合、その日は通常、次月分の投資信託購入のための発注日となります。
ただし、年末に発生する銀行引き落としについては、翌年の1月に実施されることが一般的です。つまり、12月31日に発注が行われる場合でも、実際に引き落としが行われるのは翌年の1月となることが多いのです。
引き落とし日と発注日の違い
引き落とし日と発注日が異なる理由は、銀行での振替処理や証券会社の業務スケジュールが影響しているためです。通常、引き落としは銀行営業日に基づいて行われますが、証券会社が実際に投資信託を購入するタイミングは、少し時間がかかることがあります。
そのため、12月31日に発注される投資信託は、実際には1月分の積立に該当することが多いです。積立設定を確認する際には、この点を理解しておくと、発注予定日や引き落とし日についてより正確に把握できます。
年末年始の影響
年末年始にかけて、銀行や証券会社の業務が通常よりも遅れる場合があります。このため、引き落とし日や発注日が通常のスケジュールとは異なることがあるので、特に年末に積立設定を確認する際は注意が必要です。
また、年末に積立設定を変更する場合は、変更が翌月の発注に反映されることを考慮し、スケジュールに余裕を持って手続きを行うことをおすすめします。
まとめ
SBI証券で積立投資を行う際、発注日と引き落とし日の違いを理解することは非常に重要です。12月31日の発注予定日は、基本的に翌月の1月分の投資信託購入に該当することが多いことを覚えておきましょう。
年末のスケジュールや業務の遅延に影響されないよう、積立設定を事前に確認し、余裕を持って運用を始めることが大切です。これにより、投資計画がスムーズに進み、安心して資産運用を行うことができます。
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