「かんたん積立」を使って投資を行っている方の中で、運用収益が税引後の金額かどうかが気になる方も多いかもしれません。本記事では、SBI証券の「かんたん積立」で表示される運用収益率と運用収益額が税引後のものかどうか、また、税引後の純利益を把握する方法について詳しく解説します。
1. 「かんたん積立」での運用収益と運用収益額の仕組み
SBI証券の「かんたん積立」アプリで表示される運用収益は、通常、税金を引かれていない額です。これは、税金は基本的に確定申告または年末調整の際に処理されるため、アプリ内では税引前の利益が表示されることが一般的です。
2. 税金が引かれた後の純利益の確認方法
税引後の純利益を確認するためには、まずは税金が引かれた後の金額を把握する必要があります。NISA口座の場合、税金はかからないため、NISA口座で運用した場合の利益はそのまま純利益になります。特定口座の場合、源泉徴収が自動で行われますが、確定申告を通じて正確な税額を把握することができます。
3. NISAと特定口座の違いと税金の影響
NISA口座は、運用益に対して税金がかからないため、NISAを利用した場合は税引後の利益を気にする必要はありません。一方、特定口座（源泉徴収あり）の場合、利益に対して税金がかかり、その後の純利益が実際の手取りになります。税金の額は、利益の額に応じて変動します。
4. 確定申告で税金を計算する方法
確定申告を通じて税金を計算することで、実際に支払った税金額を正確に確認できます。確定申告を行うことで、税額が過剰に支払われている場合は還付を受けることも可能です。確定申告を行う際には、特定口座の年間取引報告書などを元に税額を計算します。
5. まとめ
SBI証券の「かんたん積立」における運用収益は、税引前の金額が表示されています。税引後の純利益を知るには、NISA口座や特定口座での取引内容を確認し、確定申告を通じて税額を把握することが重要です。これにより、実際の手取り額をより正確に把握できるようになります。
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