楽天証券のつみたてNISAを設定したけれど、積立開始日や年間上限額に不安を感じている方も多いかと思います。特に、積立予定日に関する詳細が不明確な場合、いつから積立が開始されるのか、年間の積立額が120万円に達するかどうか心配になることもあります。この記事では、その疑問を解決します。
楽天証券のつみたてNISA、積立開始日とは？
楽天証券でつみたてNISAの積立設定を行った場合、積立開始日についての記載が気になる方も多いでしょう。通常、つみたてNISAの積立設定を行うと、最初の積立は設定した日に近い日付に引き落としが行われるのが一般的です。しかし、質問にあるように「カード利用日」と記載されている場合、この日付はカード決済の引き落とし日となり、積立開始日は実際の引き落とし日以降になることが多いです。
例えば、1月〇日にカード利用日が設定されている場合、2月〇日が積立予定日となることがあります。この場合、2月から積立が始まるということになります。積立が始まる月によって、実際に積立金が引き落とされるのは次月になる可能性が高いため、注意が必要です。
年間積立額は120万円に達するのか？
つみたてNISAでは、年間の積立上限額が120万円に設定されています。設定した金額がその上限を超えないか気になる方も多いと思います。1月に設定した金額が10万円の場合、2月から積立がスタートしたとしても、年間の積立額が120万円に達するまでの期間に渡って、毎月同じ額を積み立てていけば、最終的には年間120万円の上限に達することができます。
もし、積立を始めるのが2月からだとしても、12月まで毎月積立を行えば、問題なく年間上限の120万円に到達します。積立額の設定を月ごとに変更したい場合は、楽天証券の口座で積立額の調整をすることも可能です。
楽天証券のつみたてNISAの積立スケジュールの管理方法
楽天証券でつみたてNISAの積立スケジュールを管理するには、まずは自分の設定した積立予定日を確認しましょう。つみたてNISAの引き落とし日や積立開始日が不明確な場合でも、証券口座で詳細情報を確認できます。積立予定日は、カード決済の場合でも指定された日に引き落としが行われ、その後、次の月に積立が開始されます。
さらに、楽天証券のサービスでは積立日や積立額を変更することも可能です。万が一、積立開始日を変更したい場合や、積立額が増減した場合でも柔軟に対応できます。
まとめ
楽天証券でのつみたてNISAの積立開始日は、カード利用日の後、積立予定日に積立がスタートします。もし設定が1月であっても、実際には2月から積立が始まることが多いので、年間120万円の積立上限額に達するために、毎月10万円の積立を行うと、12月までに120万円に到達します。積立スケジュールや額の変更は、楽天証券の口座から簡単に管理できるので、柔軟に対応することが可能です。
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