ウェルスナビのお任せNISAを利用して、毎月30,000円を15年間投資する際、許容度2と3のどちらを選ぶべきか悩む方も多いでしょう。この記事では、それぞれの許容度の違いと、選ぶ際のポイントを解説します。
ウェルスナビのお任せNISAとは？
ウェルスナビは、ロボアドバイザーを活用した投資サービスで、リスク許容度に応じてポートフォリオを自動で設計・運用してくれるサービスです。お任せNISAでは、NISA枠を活用して、税金を非課税にして投資を行うことができます。
投資のリスクを管理するために、ウェルスナビでは「許容度」を選択します。この「許容度」が2か3かによって、どれだけリスクを取るかが決まります。
許容度2と3の違い
許容度2と3では、リスクを取る度合いが異なります。許容度2は、比較的安定した投資を行うため、リスクは低めですが、リターンもその分控えめです。対して、許容度3は、ややリスクを取ることで、リターンを狙いますが、リスクも高くなります。
具体的には、許容度2では債券や安定した企業の株式などが多く、許容度3では、より成長性を重視した企業の株式や海外の株式が加わります。そのため、許容度3の方がリスクを受け入れる覚悟が必要となります。
許容度2と3を選ぶ際のポイント
許容度2を選ぶべきか、許容度3を選ぶべきかは、主に以下の点で決まります。
- リスクに対する許容度：リスクを取る覚悟があるかどうか
- 投資期間：15年間という長期投資を考慮するかどうか
- 投資目的：リターン重視か安定性重視か
もし、15年という長期間での投資を考えており、多少のリスクを取ってでもリターンを狙いたいのであれば、許容度3を選ぶのが良いでしょう。逆に、リスクを少なくして安定的に運用したい場合は、許容度2が適していると言えます。
どちらの許容度が良いか？
許容度2と3、どちらが良いかは、あなたの投資に対するスタンスによって異なります。リスクを取って長期間のリターンを期待するのであれば、許容度3が適しているでしょう。しかし、リスクを控えめにして、着実に運用したいという場合は、許容度2を選んだ方が無理なく投資を続けられるかもしれません。
投資初心者の場合やリスクに不安がある方は、無理に高リスクを取らず、許容度2からスタートすることをお勧めします。
まとめ
ウェルスナビのお任せNISAで許容度2か3を選ぶ際、あなたのリスク許容度や投資の目的、そして投資期間を考慮して選択することが大切です。長期間の投資でリターンを重視するなら許容度3を、安定性を重視するなら許容度2を選ぶと良いでしょう。自分に合った投資スタイルを見つけることが、成功するための鍵です。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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