投資を始めるにあたって、個別株と投資信託どちらを選ぶべきかは多くの投資家が悩むポイントです。この記事では、個別株を権利確定月の月末まで持って優待を得る方法と、投資信託を長期的に保有する方法について、それぞれのメリットとデメリットを解説します。予算が120万円の場合、どちらがより適しているかについても考えます。
個別株の投資：優待狙いとそのリスク
個別株に投資するメリットの一つは、株主優待を得られることです。特に、権利確定月の月末まで株を保持することで、優待を受け取ることができます。これにより、投資資金に対して追加のリターンを得ることができるため、多くの投資家にとって魅力的です。
ただし、個別株投資にはリスクが伴います。株価の変動や、企業の業績に左右されるため、短期的な利益を狙う場合は、慎重に選定しないと損失を出す可能性もあります。さらに、優待目的で投資する場合、優待内容の変更や廃止リスクも考慮しなければなりません。
投資信託のメリット：分散投資による安定性
投資信託は、複数の銘柄に投資することでリスクを分散できるため、長期的に安定したリターンを目指すことができます。特に、ガチホ（長期保有）する場合、株価の短期的な変動に対してあまり左右されず、時間の経過とともにリスクが減少することが期待されます。
また、投資信託はプロの運用者によって運用されるため、銘柄選定やタイミングについて自分で考える必要がなく、手間がかからずに投資を続けやすい点がメリットです。投資信託の選定を慎重に行えば、安定したリターンを得ることが可能です。
120万円の予算における選択肢
120万円の資産運用を考えた場合、個別株と投資信託の選択肢にはそれぞれ利点があります。個別株では、優待を得るための短期的な投資が可能ですが、その分リスクも大きくなります。もし短期的な利益よりも安定的なリターンを重視するのであれば、投資信託が適しているかもしれません。
また、個別株に投資する場合は、120万円全額を分散せずにいくつかの銘柄に投資することも可能ですが、株主優待目的で選ぶ銘柄には、企業の業績や経済状況に関する知識をしっかりと持っておく必要があります。
投資信託と個別株のポートフォリオバランス
120万円を投資信託と個別株の両方に分けて投資する方法も一つの選択肢です。例えば、投資信託に80万円、個別株に40万円を投資することで、リスクを分散しつつ、個別株の優待も享受することができます。投資信託は安定性を提供し、個別株は一時的なリターンや優待を狙うことができます。
ポートフォリオを分けることによって、どちらの投資方法のメリットを享受しつつ、リスクも分散できるというバランスの取れた投資戦略を構築することが可能です。
まとめ
個別株投資と投資信託のどちらを選ぶかは、投資目的やリスク許容度に応じて決めることが重要です。120万円の予算がある場合、個別株で優待を狙いながらリスクを取るか、投資信託で安定したリターンを狙うか、もしくは両方を組み合わせるかが選択肢となります。自分の投資スタイルに合った選択をしましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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