パートナーとの将来を考える中で、「お金」や「投資」の話題は避けて通れないテーマのひとつです。特に自分はすでに投資経験があるけれど、相手にはプレッシャーを与えずに新NISAを始めてもらいたい──そんな繊細な状況には、心理的な配慮と具体的なステップが必要です。
なぜ“押し付けずに投資を勧める”のが難しいのか
特に40代以降の男性には「投資＝ギャンブル」「お金のことは自分なりのやり方で」という意識を持っている人も多く、上から目線で言われると拒絶反応が出やすい傾向があります。
加えて、相手が頼りすぎることを避けたいという心理がある場合、「私は投資でうまくやっている」という話を自ら出すのは逆効果になることも。
効果的な伝え方：パートナーを主語にする
「私があなたに投資をしてほしい」ではなく、「あなたにとって将来の安心になる」という視点で話すと伝わりやすくなります。
例えば次のような言い回しが効果的です。
- 「最近よくニュースで新NISAって聞くけど、あなたも少しだけでもやってみたら面白いかもね。」
- 「◯◯（パートナーの趣味や将来の目標）を叶えるために、ちょっと積み立てとかあると安心じゃない？」
- 「もし病気とかで働けなくなったときに、貯金だけじゃ不安だし…って思って色々調べてみたんだ」
自分の経験を語らずとも、将来のリスクに対して備えるという共通課題を意識づけることが大切です。
“少額からでもOK”という心理的ハードルの下げ方
投資未経験の人にとって、「投資＝数十万円の損をするかもしれない世界」と思われがちです。これを打ち消すには、「月5,000円程度」「スマホだけで完結」「途中でやめられる」などの具体例が効果的です。
実際に、つみたてNISAの利用者の多くが毎月1万円未満からスタートしています。楽天証券やSBI証券など、大手のアプリには初心者向けナビもあるので「ちょっと試してみる感覚」で始めてもらいやすいでしょう。
うまくいった実例：同棲カップルの成功パターン
事例：30代女性がパートナーに「一緒に将来設計してみない？」とマネープラン表を作成し、ライフイベントごとのお金を一緒に視覚化。その中で自然と「じゃあ新NISAってのも調べてみようかな」と自発的に興味を持ち始めた。
このように「ふたりの未来を一緒に考える」姿勢を見せることで、相手が受け入れやすくなるケースが多いです。
“頼られすぎない”距離感を保つには
パートナーに投資を勧める一方で、自分が投資経験者であることを明かしたくないというジレンマもあります。この場合、「私もまだ全然わからないけど…」とあえて曖昧にするのが有効です。
また、情報源として「金融庁のサイト」「YouTubeの初心者向け解説動画」など、第三者の中立的な情報を紹介することで、自分の知識を頼らせない工夫ができます。
まとめ：信頼と将来への思いやりが伝わる伝え方を
投資の話はお金以上に「信頼」と「価値観の共有」が問われるテーマです。相手の立場や不安を理解し、少しずつ関心を持ってもらえるよう働きかけることが成功のカギとなります。
焦らず、押しつけず、「ふたりの将来を一緒に考えたい」という姿勢を忘れずに向き合ってみましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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