SBI証券で新NISAの積立設定を行う際、ボーナス月に同じ月内で2回の積立設定が可能かについての疑問を持つ方も多いでしょう。この記事では、SBI証券の新NISA枠に関する積立設定のルールと、ボーナス月の積立設定について詳しく解説します。
新NISA枠とは？
新NISAは、2024年から始まる日本の税制優遇制度で、年間の投資枠が大幅に増加することが特徴です。従来のNISA制度とは異なり、積立NISAや一般NISAの枠が統合され、より多くの投資を行うことができるようになっています。
新NISAでは、年間の積立額が上限120万円以内と定められていますが、どのように積立設定を行うかは重要なポイントです。
新NISAにおける積立設定のルール
新NISAでは、年間120万円の積立枠をどう使うかに関して、複数の方法があります。積立額を月ごとに分けて積立設定を行うことも可能で、積立額が年間の上限内であれば月ごとの設定は柔軟に行えます。
通常、SBI証券では、月々の積立額を設定する際に、ボーナス月を含む複数の月で設定を行うことができるとされています。ボーナス月に積立額を増やす方法も十分に活用できます。
ボーナス月の積立設定
ボーナス月に積立設定を行う場合、月ごとの積立枠の上限は120万円の範囲内であれば問題ありません。しかし、ボーナス月に2回の積立設定を行う場合、合計金額が120万円を超えないように注意する必要があります。
例えば、12月に30万円の積立を行い、その後12月3日にさらに20万円の積立を追加する場合、12月の積立額は合計50万円になります。このような設定は、新NISA枠の範囲内であれば適切に行うことができます。
SBI証券での積立設定方法
SBI証券で新NISAの積立設定を行う際、積立金額を設定する画面で月ごとの積立額を調整できます。ボーナス月の積立を増やす設定も、通常通り簡単に行えます。
重要なのは、年間120万円の枠を超えないように積立設定を管理することです。SBI証券のウェブサイトやアプリでは、積立額の管理機能が提供されているので、常に残りの枠を確認しながら積立設定を行うことができます。
積立設定を管理する際のポイント
新NISAの積立設定を行う際には、枠を超えないように注意しながら積立設定を行うことが重要です。特にボーナス月に複数回積立設定をする場合、どの月にどれだけ積立を行うかを計画的に考える必要があります。
また、SBI証券では積立額や積立時期を変更することができるため、必要に応じて設定を調整することが可能です。積立金額の管理は簡単に行えるので、定期的にチェックし、最適な積立設定を維持するよう心がけましょう。
まとめ
SBI証券の新NISAにおける積立設定では、ボーナス月に2回積立設定を行うことが可能です。ただし、年間の積立枠が120万円以内であることを確認しながら設定を行う必要があります。ボーナス月の積立額を増やすことで、効率的に投資を進めることができるため、計画的な積立設定を行いましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント