2025年の投資戦略：今、注目すべき資産とその選び方

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2025.06.21

投資を始めるうえで、「今、何に投資すべきか？」という問いは誰しもが抱えるものです。市場環境や経済情勢の変化によって、魅力的な資産クラスは変わっていきます。この記事では、2025年6月時点で注目される主要な投資先を取り上げ、それぞれの特徴やリスク、投資のヒントを具体例とともに解説します。

2025年注目の投資トレンドとは

2025年は金利の高止まりや地政学リスクの影響を受け、資産の分散がより重要視されています。特定の資産に偏るのではなく、リスク分散を意識した投資戦略が求められています。

たとえば、FRB（米連邦準備制度）が利下げに慎重な姿勢を続けている中で、株式市場は上値の重い展開が続いています。こうした状況では、安定収益が期待できる資産やインフレ耐性のある資産が注目されています。

日本株市場は、円安やデフレ脱却の流れを背景に2025年も堅調です。特に注目されるのが、内需拡大に強い小売や外食、エネルギー関連企業です。たとえば、再生可能エネルギーを活用する企業や、高齢化に対応したヘルスケアビジネスを展開する企業は、安定した成長が期待されます。

例としては、イオン（8267）やテルモ（4543）などが挙げられます。いずれも日本国内の需要に根ざしたビジネスモデルを持ち、為替の影響を受けにくい点が魅力です。

2024年まで市場をけん引してきた米国テクノロジー株は、2025年に入り調整局面を迎えています。その中で注目されているのが、生活必需品やヘルスケアといったディフェンシブ銘柄です。

例えば、ジョンソン・エンド・ジョンソン（JNJ）やプロクター・アンド・ギャンブル（PG）などは景気の変動に左右されにくいビジネスモデルを持ち、安定した配当も魅力です。

J-REITは、金利が高止まりしている中でも高利回りを維持できる点で再び注目を集めています。2025年6月現在、平均利回りは3.5％前後で、安定収入を求める投資家にとって魅力的な選択肢です。

実例としては、商業施設に特化した「日本リテールファンド投資法人」や、物流施設を中心にした「日本プロロジスリート投資法人」などがあり、それぞれ異なるセクターに分散投資することで安定性を高められます。

ビットコインやイーサリアムなどの仮想通貨は、2025年も引き続き高いボラティリティを維持しています。短期的な値動きが激しいため、分散投資の一部として5〜10％以内にとどめるのが一般的です。

例として、長期保有目的で「毎月1万円ずつ積立」するドルコスト平均法は、価格変動リスクを抑えつつ市場に参加する有効な手段です。また、ステーキングやレンディングといった運用手法を活用することで、仮想通貨からの利回りを得ることも可能です。

インフレや金融不安が意識される局面では、金は「安全資産」としての地位を再確認されます。2025年もその傾向は続いており、実物資産としての信頼性が再評価されています。

純金積立や金ETF（例：SPDR Gold Shares）などを活用すれば、少額からでも金に投資できます。また、円建てで金価格が上昇している現在、日本の投資家にとっては為替ヘッジの意味でも有効です。

最も重要なのは、自分のリスク許容度と投資目的に応じて資産を組み合わせることです。短期的な利益を狙うのか、長期的な資産形成を目指すのかによって、選ぶ資産は大きく変わってきます。

たとえば、以下のようなシンプルな配分例もあります。

このようなバランスであれば、リスクを抑えながら各資産の成長性を享受することが可能です。

2025年の投資環境では、単一の資産に依存するのではなく、複数の資産をうまく組み合わせることが成功のカギとなります。どの資産も一長一短があり、相場の変動リスクを避けることはできませんが、適切な分散と情報収集を継続することで、より安定した運用が可能になります。

まずは自分の投資目的を明確にし、小さく始めて学びながら投資するスタイルが、これからの時代に最も適したアプローチといえるでしょう。

こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。