SBI証券で「特定口座源泉なし」を選択している場合、毎年の確定申告を行う必要がありますが、2025年から確定申告をしないために「特定口座源泉あり」に変更したいと考えている方も多いでしょう。この記事では、特定口座源泉ありに変更する方法とそのタイミングについて詳しく解説します。
1. 特定口座源泉ありと源泉なしの違い
まず、特定口座源泉ありと源泉なしの違いについて簡単に理解しておきましょう。
・源泉あり：証券会社が税金を自動で計算し、納税するため、確定申告は不要です。
・源泉なし：税金の計算や納税を自分で行う必要があり、毎年確定申告をする必要があります。
源泉ありを選択すると、税務署への申告が不要になり、確定申告を行わずに済むため、税務手続きが簡便になります。
2. SBI証券で源泉ありに変更する方法
特定口座を「源泉あり」に変更するためには、SBI証券の「口座管理」ページから手続きが可能です。変更手続きは、SBI証券のWebサイトにログイン後、マイページから行います。
具体的な手順は次の通りです。
- SBI証券にログインし、画面上部の「口座管理」をクリック
- 「特定口座設定」または「税金設定」を選択
- 「源泉徴収あり」を選択し、変更手続きを進める
変更手続きは、口座を開設した時期や年度によって異なる場合があるため、SBI証券のサポートページやカスタマーサービスで最新情報を確認することをお勧めします。
3. 変更のタイミングはいつがベストか？
「源泉あり」に変更するタイミングは、税務年度の初め（1月1日）を避けて、基本的には1月中旬以降が望ましいとされています。
変更を行う際には、変更手続きが翌年の税制に反映されることを確認しておきましょう。変更手続きが完了するタイミングによっては、その年に行った取引の税金計算に影響を与える可能性があるため、早めに手続きを済ませることをお勧めします。
4. 確定申告の必要性がなくなる？
特定口座源泉ありに変更すると、基本的には確定申告は不要になります。ただし、以下のような場合には、依然として確定申告が必要です。
- 年間で20万円以上の利益が発生した場合（給与所得がある場合）
- 他の所得と合わせて総合課税を希望する場合
- 損益通算や繰越控除を行いたい場合
それ以外の多くのケースでは、源泉ありを選択することで確定申告は免除されます。自分の投資状況に合わせて、税務署や専門家に相談することをお勧めします。
5. まとめ：SBI証券で源泉ありに変更する手順
SBI証券で「源泉あり」への変更は、口座管理画面から簡単に行うことができます。特定口座源泉なしから源泉ありへの変更は、タイミングを見計らって、できるだけ早く行うことをおすすめします。また、変更手続き後は確定申告の必要がなくなる場合がほとんどですが、個別の状況に応じて追加の申告が必要になる場合もあります。
手続きを行う際は、SBI証券の最新のガイドラインやサポートを参考にし、スムーズに変更を完了させましょう。変更手続き後の税務手続きが簡単になることから、税務面での負担が軽減されるメリットがあります。
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