株をNISA口座で運用している場合、「期間満了預かりあり」と表示されることがあります。これが意味するところは何か、またその後の対応方法について解説します。特に「今年中」に関しての疑問に答える形で、NISA口座を使った株の取り扱いについて詳しく説明します。
1. NISA期間満了とは？
まず、「NISA期間満了」とは、NISA口座における一定の非課税期間が終了することを指します。NISA口座には一般NISAやつみたてNISAがあり、それぞれ異なる非課税期間が設定されています。
例えば、一般NISAでは、年間120万円までの投資額が非課税となり、非課税期間は5年間です。この5年が終了すると、保有している株式なども通常の課税口座に移行し、課税対象となります。
2. NISA期間満了後の株式はどうなるのか？
「NISA期間満了預かりあり」と表示された場合、それは保有している株式が非課税期間の終了を迎えたことを意味します。この場合、以下のような対応が必要です。
- 非課税期間が終了した株式は、通常の証券口座に移され、以後の売却益や配当金に課税されます。
- そのまま売却せずに持ち続けても、税金がかかることになります。
- 株式を売却した場合、その売却益に対して通常の課税が行われます。
3. 今年中に何か行動するべきか？
「期間満了」となる前に、次の選択肢を検討することが大切です。
- 株式を売却し、利益を確定させることで、非課税での運用を終了する。
- そのまま保有し続け、通常口座に移行する。
- 他の投資商品に乗り換えるなど、投資戦略を見直す。
特に「今年中」とある場合、年末までに売却するか、保有を続けるかを判断する必要があります。
4. NISA期間満了後に関する注意点
非課税期間が終了すると、課税対象になります。売却時に税金が発生する点に注意が必要です。また、非課税で得た利益が課税口座に移行すると、以後の配当金や売却益にも税金がかかります。税率についても事前に確認しておくとよいでしょう。
また、もし次年度もNISA口座を使いたい場合、翌年に新たに投資を行うことはできますが、今持っている株式を再度非課税枠に戻すことはできませんので、移行後の取り扱いをよく理解しておく必要があります。
5. まとめ
NISA口座の「期間満了」という表記があった場合、非課税期間の終了が近づいていることを意味します。株式をそのまま保有し続けるのか、売却するのか、次年度の投資戦略をどうするかを早めに決めることが重要です。しっかりと理解し、適切に対応しましょう。
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