これから投資を始める人にとって、「インデックス投資」は最初に知っておきたい基本的な手法です。特に「オルカン」や「S&P500」といった商品名を聞いたことがある人も多いでしょう。本記事では、インデックス投資の仕組みから、代表的な投資先、始める際のポイントまでをわかりやすく解説します。
インデックス投資とは何か？
インデックス投資とは、市場全体の値動きを表す指数（インデックス）に連動する投資信託やETF（上場投資信託）に投資する方法です。指数の例としては、日経平均株価、TOPIX、S&P500などがあります。
この方法の最大の特徴は、「市場平均」に連動することでリスク分散が図れる点です。個別銘柄の選定リスクが小さく、低コストで運用できることから、初心者にも人気があります。
「オルカン」や「S&P500」はインデックス投資の代表格
オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー））は、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI）という指数に連動しており、先進国から新興国まで含めた世界中の株式市場に幅広く分散投資できます。
S&P500は、アメリカの代表的な500社で構成される株価指数です。AppleやGoogle、Amazonなど世界的企業が含まれており、アメリカ経済を象徴する指数といえます。S&P500に連動する投資信託やETFを購入することで、アメリカ市場全体に投資することが可能です。
アクティブ投資との違いとメリット
インデックス投資とよく比較されるのが「アクティブ投資」です。アクティブ投資は市場平均を上回るリターンを狙って、ファンドマネージャーが銘柄選定やタイミングを判断します。
一方、インデックス投資は指数に機械的に連動するため、運用コストが安く、長期的に見るとアクティブ運用の大半を上回るパフォーマンスを出すという研究結果もあります（特に米国ではその傾向が顕著）。
初心者がインデックス投資を始める際のポイント
まずは少額から始められる積立投資（つみたてNISAなど）を活用するのが安心です。例えば、楽天証券やSBI証券などのネット証券では、100円からインデックスファンドを購入可能です。
投資先としては、オルカンは全世界に分散できるため1本で完結型、S&P500は米国成長株に特化したダイナミックな運用が魅力です。目的やリスク許容度に応じて選びましょう。
インデックス投資の注意点
インデックス投資は「ほったらかし投資」とも呼ばれる一方、相場が下がった時でも売らずに継続する忍耐が必要です。また、短期で大きな利益を得たい人には向きません。
リスクはゼロではないため、余裕資金で投資すること、分散投資を心がけることが大切です。
まとめ：インデックス投資は堅実に資産を増やす方法
インデックス投資は、市場全体に連動することでリスクを抑えつつ、長期的に安定したリターンが期待できる方法です。「オルカン」や「S&P500」はその代表的な投資先として、初心者にもおすすめです。
これから資産形成を始める方は、インデックス投資の基本を押さえ、自分に合った商品でコツコツと続けていくことが成功への第一歩となるでしょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント