積立NISA口座の変更に伴う利用タイミング
積立NISAを始めたばかりで、三菱UFJ銀行から楽天証券に移行しようと考えている場合、気になるのがその年の残りの期間に楽天証券で積立NISAが利用できるかどうかです。NISA口座は1人1口座のルールがあり、同じ年に複数の金融機関でNISA口座を利用することはできません。
2024年中に楽天証券でNISAを利用できるか？
三菱UFJ銀行で既に2024年にNISA口座を開設している場合、その年の残りの期間中は他の金融機関で新たにNISA口座を開設することができません。したがって、楽天証券でNISAを開始するには、2025年から利用可能となります。
口座移管のプロセスについて
NISA口座の移管には解約手続きや書類の提出が必要となるため、金融機関間の移管には一定の時間がかかります。特に年末にかけて手続きを行う場合、翌年に繰り越される可能性もあるため、早めに移管の手続きを進めることが推奨されます。
来年以降のNISA戦略を立てる
2025年からは楽天証券でのNISA利用が可能となりますが、手数料や取引のしやすさなど、選んだ金融機関のメリットを活かして積極的に資産運用を行うことが大切です。将来の資産形成を見据えて、計画的に積立を行いましょう。
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