今年からNISAを始めた場合、積立の変更や満額投資が可能かどうかは、NISAのルールに基づいています。この記事では、NISAの年間投資限度額に関する疑問や、積立額の変更方法について解説します。
今年のNISA投資限度額と積立方法
NISAの年間投資限度額は、2023年度の一般NISAで120万円、積立NISAで40万円です。あなたが質問しているのは、今年のNISA枠を満額で使う方法についてですが、まず最初に注意すべきは、NISA枠は1年間単位で設定されており、1年分の上限額を満額で使うことができます。
10月、11月、12月に積立投資は可能か
今年、2023年のNISA枠において、10月、11月、12月に積立を行う場合、積立金額はその年のNISA限度額に含まれます。積立金額やボーナス分の設定を行っても、その枠内であれば満額投資としてカウントされます。
来年からの積立変更について
来年から毎月10万円ずつ積立を行うという変更についても、問題ありません。NISAの積立は毎月の積立金額を変更することができますので、2024年には毎月10万円を積み立てることが可能です。ただし、2024年分の積立NISAは、新たに設定される2024年度の投資枠の範囲内で行われることになります。
満額投資を達成するための注意点
現在、2023年のNISA枠を満額投資する場合、10月から12月にボーナス投資をすることは理論的に可能です。ただし、投資額が上限を超えないように、毎月の積立額やボーナス設定金額を管理し、年間の限度額内で投資を進めることが重要です。
まとめ
NISAの投資限度額は、年間の設定枠内であれば、積立額の変更やボーナス投資は柔軟に調整可能です。今年は残り3ヶ月でボーナス投資を行い、来年からは毎月の積立を変更することができます。積立金額やボーナス投資を上手に調整して、2023年のNISA枠を最大限に活用しましょう。
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