SBI証券でNISA口座を活用して投資信託を購入しようとしたとき、「買付」と「積立」の2つのボタンが表示されることがあります。これらは一見似ているように思えるかもしれませんが、それぞれに明確な違いがあります。この記事では、両者の違いを分かりやすく解説し、どのような場面でどちらを選べば良いのかを実例を交えて説明します。
「買付」と「積立」の基本的な違い
まず最初に、「買付」と「積立」の基本的な違いについて説明します。これらは投資信託の購入方法に関する用語であり、それぞれの機能や目的に応じて使い分けることが重要です。
「買付」は、投資信託を一度に購入する方法です。つまり、購入したい金額や数量を指定して、その時点で購入が実行されます。例えば、毎月10万円分を購入したい場合、その金額を一度に購入することができます。
「積立」とは？月々の定額購入の仕組み
一方で、「積立」は、毎月一定額を定期的に自動で投資信託に購入する方法です。例えば、積立NISAを利用して、毎月1万円を積み立てていく場合などがこれに該当します。積立は自動的に設定された金額が毎月購入されるため、投資を続けやすいという特徴があります。
積立の場合、購入タイミングを自分で選ぶことがなく、市場の価格が変動しても定期的に購入が行われます。この仕組みは「ドルコスト平均法」と呼ばれ、市場の価格変動を平均化する効果が期待できます。
「買付」を選ぶ場面と「積立」を選ぶ場面
「買付」を選ぶ場面は、投資信託をまとまった金額で購入したい場合です。例えば、大きな金額を一度に投資したいときや、タイミングを見て購入を行いたい場合などです。
一方、「積立」を選ぶ場面は、少額ずつコツコツと投資を続けたい場合に最適です。毎月定額で投資信託を購入することで、投資額が分散され、リスクを抑えながら長期的に積み立てていくことができます。
積立NISAの活用法
積立NISAは、長期的に少額ずつ投資を続けるための制度です。年間の上限額が決まっており、その範囲内で毎月一定額を積み立てることができます。積立NISAを利用する場合、投資信託の購入は積立の方法を選んで行います。
積立NISAのメリットは、投資信託の利益が非課税になることです。この非課税の恩恵を最大限に活用するために、毎月定額で積立を行い、長期的に資産を増やしていくことが推奨されます。
まとめ
「買付」と「積立」の違いは、投資信託をどのように購入するかに関するものです。「買付」は一度に購入する方法、「積立」は定期的に一定額を購入する方法です。どちらを選ぶかは、自分の投資スタイルや目標によって決めることが重要です。長期的に少額ずつ積み立てたい場合は「積立」を、まとまった金額を一度に購入したい場合は「買付」を選ぶと良いでしょう。
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