現在、旧NISAを利用している方が新NISAへの変更を検討しているケースが増えています。楽天経済圏に移行したい方にとっては、楽天証券での積立NISAが非常に魅力的です。この記事では、旧NISAから新NISAへの切り替え方法、楽天証券で積立NISAを行う際のステップについて解説します。
旧NISAから新NISAへの変更は損になるのか？
旧NISAを終了し、新NISAに変更することで損が生じるのかという点についてですが、基本的には損にはなりません。新NISAは、2024年から始まる制度で、年間の投資額が大幅に増加することから、より多くの投資枠を活用できるメリットがあります。新NISAは、現行NISAの上限額（年間120万円）を超えて、つみたてNISAと一般NISAが合算された年間360万円の枠を利用できます。
また、旧NISAでの投資額や利益に影響はありません。新NISAへの変更は、主に来年以降の投資において、新たな制度を活用できる点で有利と考えられます。
楽天証券で新NISAを利用するためのステップ
楽天証券で新NISAを利用するには、まず口座を開設する必要があります。既に楽天カードを利用しているとのことなので、楽天証券の口座開設はスムーズに進めることができるでしょう。以下のステップを踏んで、新NISA口座を開設し、積立を開始する準備をしましょう。
まず、楽天証券のウェブサイトにアクセスし、「NISA口座開設」のページから新規口座開設の手続きを行います。口座開設が完了すると、積立NISA用の口座も同時に開設されます。楽天証券では、積立設定を自動で行えるので、毎月一定額を積み立てることができます。
旧NISA口座を閉じて、新NISA口座を開設する方法
旧NISA口座を閉じる手続きは、楽天証券のカスタマーサポートに問い合わせることで行うことができます。基本的に、NISA口座の変更は金融機関間での手続きが必要となりますが、すでに別の金融機関で旧NISAを利用している場合は、転送手続きなどを経て、新NISAを楽天証券で開設することができます。
手続きには少し時間がかかることがありますので、早めに確認し、必要書類を準備しておくことが大切です。楽天証券のサポートが詳細に案内してくれますので、指示に従って進めるとスムーズに変更できます。
楽天経済圏での積立NISAと楽天ポイントの活用
楽天経済圏で生活している場合、楽天ポイントを積立NISAの運用に活かす方法があります。楽天証券では、楽天カードでの積立購入を行うと、楽天ポイントが貯まるため、ポイントを活用して投資をさらに効率的に行うことができます。
また、給与振込先が楽天銀行であれば、資金移動もスムーズに行えるため、生活全体を楽天経済圏で統一するメリットがあります。振込手数料の節約や、ポイント還元率を高めるなど、便利に運用できるのが楽天経済圏の大きな強みです。
まとめ: 新NISAを楽天証券で活用するためのポイント
新NISAへの変更は、長期的な投資戦略を考える上で非常に有利です。楽天証券で新NISAを開設し、積立NISAを利用することで、効率的に資産運用を行うことができます。楽天経済圏で生活している場合、楽天ポイントの活用や資金移動のスムーズさも大きな利点です。手続きは少し時間がかかるかもしれませんが、楽天証券のサポートを活用し、着実に準備を進めましょう。
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