新NISAを活用して、オルカン（オール・カントリー）に月2万円の積立投資を続けた場合、5年後、10年後、20年後にどのような資産形成が期待できるのでしょうか？この記事では、投資シミュレーションを通じて、その結果を予測し、長期投資のメリットを解説します。
新NISAとは？
新NISAは、2024年から始まる新しい非課税投資制度で、投資家が一定額の投資を行うことで得られる利益が非課税となる仕組みです。この制度は、個人投資家が長期的に安定した資産運用を行いやすくするために設計されています。
新NISAでは、年間の投資額に上限がありますが、その上限内で投資を続けることができます。これにより、積立投資を通じて時間を味方にした資産運用が可能となります。
オルカン（オール・カントリー）とは？
オルカンとは、全世界の株式市場に分散投資するインデックスファンドで、低コストで広範囲に分散投資を行えることが特徴です。特に、株式投資を通じて、成長が期待できる国や地域に投資することができます。
オルカンに投資することにより、リスクを分散しながら、長期的なリターンを狙うことができるため、多くの投資家に人気の選択肢となっています。
月2万の積立投資でのシミュレーション
月2万円をオルカンに投資し続ける場合、年利5%程度のリターンを得られると仮定して、次のようなシミュレーションを行いました。
5年後の資産額
月2万円の積立投資を5年間続けると、運用利回りが年5%の場合、約1,380,000円（元本120万円＋利息約38万円）となります。
この期間は、短期的にはリスクも伴いますが、時間を味方にして安定したリターンが期待できます。
10年後の資産額
月2万円の積立投資を10年間続けた場合、年5%のリターンで運用すると、約3,340,000円（元本240万円＋利息約94万円）となります。
10年という長期的な期間を考えると、複利効果が働き、元本以上の利息が加わり、資産が大きく増えることが見込まれます。
20年後の資産額
さらに20年間続けると、年5%のリターンで運用した場合、約8,350,000円（元本480万円＋利息約35万円）になります。
20年という長期の投資では、複利の効果がより大きく影響し、資産は急速に成長します。このように長期的な視点での投資は、安定したリターンを得るために非常に有効です。
投資のメリットとリスク
月2万円を積立てることにより、資産形成において大きなメリットがありますが、一方でリスクも伴います。特に短期的には市場の変動により、資産が減少する可能性もあります。
しかし、オルカンに投資することで、世界中の株式市場に分散投資ができ、リスクの軽減が期待できます。また、NISAを利用することで、税金の心配も少なく、投資の成果を最大化できます。
まとめ
新NISAを活用してオルカンに月2万円の積立投資を続けると、長期的には安定したリターンを期待できます。5年、10年、20年のスパンで見ると、資産は着実に増加し、特に20年後には複利効果が大きな影響を与えることが分かります。
投資を長期間続けることのメリットを活かすためには、リスクを理解し、冷静に投資を続けることが重要です。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント