NISA積み立て投資において、オルカン（オール・カントリー）は確かに人気の選択肢ですが、他の資産クラスとどのように組み合わせるべきか迷うことがあります。この記事では、オルカン、S&P500、先進国株、日本株（TOPIX）のバランスをどう取るべきか、投資の考え方とアドバイスを解説します。
オルカン一択の利点
オルカン（オール・カントリー）は、先進国と新興国を合わせた幅広い株式に投資するファンドです。これにより、世界全体の経済成長に連動する形でリスク分散が図れます。オルカン一択で投資することで、地域や国別の偏りを避け、手軽にグローバルな分散投資を実現できます。
そのため、投資初心者にとっては、オルカンを一つの選択肢として持つことが合理的です。さらに、オルカンは一般的に経費率が低いため、コスト面でも有利です。
オルカンとS&P500の違い
S&P500はアメリカの主要企業500社に投資するインデックスです。アメリカ経済の成長に大きく連動するため、長期的に見れば高いリターンを期待できる可能性があります。しかし、アメリカの株式に特化しているため、地域的なリスクが偏ります。
オルカンと比較すると、S&P500はアメリカ経済のパフォーマンスに依存することになるため、アメリカの景気に依存しがちです。もしアメリカ経済が低迷すると、S&P500のパフォーマンスも影響を受けやすくなります。
先進国（除く日本）と日本株（TOPIX）の投資バランス
先進国（除く日本）への投資は、オルカンの中でも特にアメリカを除いた地域に焦点を当てています。この投資の利点は、特定の国に依存せず、さまざまな先進国市場への広範な投資が可能な点です。
一方で、日本の株式（TOPIX）への投資を増やすことで、日本経済の成長に連動したリターンを期待することができます。特に日本は経済回復の兆しが見え、海外市場との相関性が低いため、リスクヘッジにもなる可能性があります。
投資バランスの最適化
オルカン一択を選ぶのも一つの方法ですが、S&P500や先進国株、日本株（TOPIX）とのバランスを考えることも重要です。例えば、オルカンとS&P500を8:2の割合で投資することで、世界経済全体の成長に連動しつつ、アメリカ経済の恩恵も享受できます。
また、日本株（TOPIX）を少し加えることで、日本市場に対する投資も強化できます。最終的には、自分のリスク許容度や投資目的に合わせたバランスが重要です。
まとめ
オルカン一択での投資は、グローバルな分散投資を実現する手軽な方法ですが、S&P500や先進国株、日本株とのバランスを取ることも有効です。自分の投資目標やリスク許容度を見極めて、最適なポートフォリオを構築しましょう。
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