投資信託は本人が亡くなるとどうなる？相続と名義変更について

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2025.12.20

投資信託を所有している場合、万が一本人が亡くなった場合にどうなるかは気になるところです。この記事では、投資信託の取り扱いや相続手続きについて詳しく解説します。

1. 投資信託の相続時の取り扱い

投資信託を保有している本人が亡くなった場合、その投資信託は相続財産となり、相続人に引き継がれます。具体的には、相続人が遺産分割協議や必要な手続きを経て、名義変更を行うことで、相続人が引き続き投資信託を保有することができます。

投資信託の名義変更手続きには、相続人の確定や相続財産の評価など、一定の手続きが必要です。通常、証券会社や銀行などで必要な書類を提出することで名義変更が行われますが、時間がかかることがあります。

もし本人が亡くなった後に投資信託を売却する場合、相続人がその手続きを行うことになります。売却時には相続税がかかる場合もあるため、税理士に相談して適切な税務処理を行うことが重要です。

相続人が投資信託をそのまま保有し続ける場合、相続税の納税義務が発生することがあります。また、投資信託の受益者変更や売却などについて、相続人が判断しなければならないため、早期に相続手続きを済ませることが重要です。

投資信託の相続は、本人が亡くなった際に必ず行わなければならない手続きですが、適切に手続きを進めることで、相続人が引き続き投資信託を利用することができます。相続に関する手続きや税金については専門家に相談することをお勧めします。

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