積立NISAや特定口座で運用しているオルカン（オールカントリー）などの投資信託を売却する際、どのように売却するかは重要なポイントです。特に、最近買った分から売却を行いたい場合の方法について詳しく解説します。
1. 特定口座と積立NISAの基本的な違い
積立NISAは、税制優遇を受けるために年間一定額を積み立てる仕組みですが、特定口座は、税金の申告を代行してくれる口座です。両者の口座での売却方法には違いがあり、積立NISAの場合は、税金を気にせずに売却できますが、特定口座での売却には譲渡益に対する税金がかかります。
2. 特定口座での売却順序の設定
特定口座での売却順序を選ぶことは可能です。証券会社によっては、売却時に「先に購入したものから売却する（FIFO）」設定や「最近購入したものから売却する」設定を選べる場合があります。最近買った分から売却したい場合、その証券会社で設定を変更する必要があることがあります。
3. 売却時に選べる方法：FIFOとLIFO
売却順序には主に2つの方法があります。「FIFO（First In First Out）」は、最初に購入したものから売却する方法で、「LIFO（Last In First Out）」は、最近購入したものから売却する方法です。特定口座での売却順序設定が可能かどうかは、証券会社によって異なるため、設定を事前に確認することが大切です。
4. オルカンの売却時の注意点
オルカンを売却する際には、購入タイミングと売却タイミングによって税額が変わることを考慮する必要があります。最近購入した分を売却することで、短期間での値上がり分を確定させることができますが、その分譲渡益に対する税金が発生するため、利益と税金のバランスを考えた売却が重要です。
5. まとめ：売却順序の設定を理解して賢く運用しよう
特定口座でのオルカンの売却時、どの順番で売却するかは証券会社の設定により変わります。最近買った分を優先的に売却したい場合、証券会社で売却方法を選択できるか確認し、適切な方法を選ぶことが重要です。また、売却時の税金についても理解し、長期的な資産運用を考えた売却を行いましょう。
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