NISAを活用して投資をしている方は、オルカン（オール・カントリー）のような低コストな投資信託に積立を行うことを検討している方も多いでしょう。そこで気になるのが、つみたて投資枠と成長投資枠でそれぞれ毎月オルカンを購入した場合の信託報酬についてです。この記事では、その疑問を解消し、信託報酬が2倍になるかどうかについて説明します。
NISAのつみたて投資枠と成長投資枠の仕組み
まず、NISA（少額投資非課税制度）には2つの主要な枠があります。1つ目が「つみたて投資枠」、2つ目が「成長投資枠」です。つみたて投資枠は、長期的な資産形成を目的として、積立投資ができる枠であり、成長投資枠は個別の株式やETFなどのリスクを取ることを前提とした枠です。
それぞれに年間の投資額に上限が設定されており、つみたて投資枠は年間40万円、成長投資枠は年間120万円が限度となっています。これらを利用することで、投資した資産が非課税で運用できるメリットがあります。
オルカンをつみたて投資枠と成長投資枠で購入した場合の信託報酬
オルカン（オール・カントリー）は、低コストのインデックスファンドとして多くの投資家に人気です。信託報酬は、投資信託の運用にかかる費用で、一般的に年率0.1％程度で設定されています。
ここで気になるのは、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」でそれぞれオルカンを購入した場合に、信託報酬が2倍になるかという点です。答えは「いいえ」です。信託報酬は、購入する投資信託そのものにかかる費用です。つみたて投資枠と成長投資枠はあくまで非課税枠に過ぎないため、購入する投資信託の信託報酬は、枠に関係なく1つ分が適用されます。
信託報酬が2倍になることはない理由
信託報酬が2倍になることはないのは、NISAの枠をどれだけ使っても、その枠に対する手数料や信託報酬は1回分としてカウントされるからです。つまり、つみたて投資枠で購入した場合も成長投資枠で購入した場合も、同じ投資信託に対しては同じ信託報酬が適用されます。
例えば、つみたて投資枠でオルカンを月1万円ずつ購入し、成長投資枠でも月1万円購入したとしても、信託報酬はオルカンの信託報酬（例えば0.1％）が1回分のみかかります。したがって、信託報酬が2倍になることはありません。
まとめ
NISAのつみたて投資枠と成長投資枠で同じ銘柄を購入しても、信託報酬は2倍になることはありません。購入する投資信託の信託報酬は、1つの銘柄に対して1回のみ適用されるため、重複して請求されることはないのです。安心してNISA枠を活用して投資を行い、長期的な資産形成を目指していきましょう。
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