NISA（少額投資非課税制度）は、税制優遇があるため多くの投資家に人気の制度ですが、積立設定や一括購入については迷うことも多いでしょう。この記事では、現在の積立設定のままで年内に一括購入が可能か、また積立をストップする方法などについて解説します。
NISAの積立設定と一括購入の仕組み
NISAでは、年間の非課税投資枠が定められており、2023年の場合、成長投資枠で年間360万円まで投資が可能です。この枠内で積立投資を行うことができますが、質問者のように途中で一括購入を検討する場合、設定や運用方法に注意が必要です。
一括購入を行う場合、積立設定を変更することで、その年の枠を早めに使い切ることができます。特に、年間の上限を超えた投資はできませんが、途中での変更や調整は可能です。
積立投資と一括購入を組み合わせる方法
現在、月々30万円の積立設定で年内満額の360万円に達する計画であれば、一括購入を行うためには積立額を一時的に停止する方法があります。積立をストップした後、一括で残りの枠を使って購入することができます。
この場合、積立金額が年内に満額に達する前に、一定のタイミングで積立額をストップし、その後一括での購入が可能になります。積立額を停止することで、残りの枠を一度に使うことができます。
成長投資枠での銘柄変更とその手順
成長投資枠で8資産バランス型の商品を購入している場合、投資する銘柄の変更も可能です。特に、将来的に別の銘柄に変更したいと考えている場合、積立をストップし、銘柄を変更する手続きをすることができます。変更後も同じ年内に非課税枠内で投資を続けることができます。
銘柄変更のタイミングや方法については、証券会社やNISA口座を開設した金融機関の指示に従う必要がありますが、基本的に変更は比較的簡単に行える場合が多いです。
まとめと注意点
NISAで積立を行いながら、一括購入を考える場合は、積立額をストップして枠を調整する方法が有効です。積立と一括購入をうまく組み合わせることで、年間の投資枠を効率的に使いながら、投資戦略を柔軟に変更することができます。
ただし、一括購入を行う場合、その後の投資額が非課税枠を超えないように注意が必要です。また、銘柄の変更についても、しっかりと金融機関のルールに従い、適切に手続きを進めることが重要です。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント