2024年12月に新NISAを開始し、積立投資を始めたものの、資産の変動がないことに不安を感じている方も多いでしょう。特に、投資は日々増減を繰り返すと認識している方には、一定の期間で資産額が変動しないことが疑問に思われることもあります。この記事では、その原因と対応方法について解説します。
新NISAの積立投資で資産が動かない理由
まず最初に、新NISAの積立投資を始めたばかりの段階では、資産がすぐに大きく増減しないことは珍しくありません。特に積立型投資の場合、毎月一定額を積み立てていくため、初期の段階では資産の増加が少なく、変動も緩やかです。
特に株式や投資信託に投資している場合、日々の価格変動があるものの、その影響が月単位で目に見える形で現れるには時間がかかることがあります。初期の数日間や数週間は、目に見える変動が少なくても問題ありません。
積立投資は時間がかかる理由
積立投資の特徴の一つに「時間分散効果」があります。毎月一定額を積み立てていくことで、価格が高いときには少ない口数を購入し、価格が低いときには多くの口数を購入することになります。この「ドルコスト平均法」によって、長期的にはリスクを抑えつつ安定した利益を狙うことが可能です。
そのため、短期間で大きな変動を感じられないことは、逆に積立投資の安定性が生きている証拠でもあります。積立額が安定していると、市場の大きな動きに惑わされず、長期的な視点で成果を上げることができます。
初期段階で資産の変動が少ない理由
2025年1月上旬の時点で資産がほとんど変動しない理由として、いくつかの要因が考えられます。まず、投資先となる商品が安定している場合、特に株式よりも債券や安定型の投資信託を選んでいると、資産の増減がゆっくり進むことがあります。
また、積立額が月10万円であっても、最初の数ヶ月は資産の変動が少ないこともあります。特に金融市場が安定している期間では、投資信託や株式の価格が急激に動くことは少なく、結果的に資産額がほとんど変わらないことがあるのです。
新NISAの積立投資が安定するまでの期間
新NISAの積立投資では、長期的に見れば時間の経過とともに安定した資産運用が期待できます。しかし、初期の段階では大きな変動がないため、不安に思うかもしれません。数ヶ月から1年程度経過することで、少しずつ資産の増加が実感できるようになるでしょう。
特に、月々の積立額をコンスタントに続けていくことで、ドルコスト平均法の効果が徐々に現れ、安定した利益を得やすくなります。
資産運用の状況を確認するポイント
もし資産の動きが気になる場合、定期的に運用状況を確認することは大切ですが、焦らず長期的な視点で投資を続けていきましょう。特に、新NISAでは年間の積立額が決まっているため、積立期間中にリスクを分散しながら安定した運用を目指すことができます。
投資先の商品が適切かどうかも再確認するポイントです。もしリスクを抑えつつ安定した運用を目指すのであれば、比較的安定した商品を選ぶことが重要です。バランス型ファンドや債券型ファンドなど、リスクを分散した商品が有効です。
まとめ
新NISAの積立投資を開始した初期段階では、資産の変動が少ないことはよくあることです。積立型投資は時間をかけて効果を発揮するものですので、焦らず長期的に運用を続けることが大切です。数ヶ月経過すると、少しずつ資産の変動を実感できるようになるでしょう。投資先の選定や運用状況を定期的に確認しながら、安定した資産運用を目指していきましょう。
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