投資信託の評価損益と時価評価額は、似ているようで異なる概念です。投資家が投資信託の運用状況を把握するために、これらの違いを理解することが重要です。この記事では、評価損益と時価評価額の違いについて詳しく解説します。
評価損益とは？
評価損益とは、投資信託を購入した時点から現在の時点までの運用結果を示す指標です。購入価格と現在の基準価額との差額が評価損益にあたります。この指標は、投資家が実際にどれだけ利益を上げたか、または損失を被ったかを示します。
時価評価額とは？
時価評価額は、投資信託の保有資産の現在の市場価値を基に算出された評価額です。これは、保有している全ての投資信託の基準価額（1口あたりの価格）に、保有口数を掛け合わせた額になります。時価評価額は、投資信託を売却した場合に得られる金額を示すことができます。
評価損益と時価評価額の違い
評価損益は、過去の投資額と現在の基準価額との差を示しており、投資信託の運用パフォーマンスを評価するために用いられます。一方で、時価評価額は現在の資産の評価額を示し、今すぐに売却した場合の金額を把握するために利用されます。つまり、評価損益は「過去の投資結果」、時価評価額は「現在の資産の価値」と理解することができます。
どちらの情報を重視すべきか
投資家は、投資信託を運用している間に、評価損益と時価評価額の両方を定期的に確認することが重要です。評価損益を把握することで、投資の成績を振り返り、次の投資戦略を立てやすくなります。時価評価額は、現在のポートフォリオがどれくらいの価値を持っているのかを直感的に理解するために役立ちます。
まとめ
評価損益と時価評価額は、それぞれ異なる目的で使用される指標です。評価損益は過去の運用結果を評価するため、時価評価額は現在の投資信託の価値を示します。両者を正しく理解し、投資の成果を適切に把握することで、より良い投資判断ができるようになります。
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