NISAの積立投資枠を始めたいと考えている初心者の方向けに、どれくらいの金額で購入を始めるのが良いか、またオルカンやS&P500といった投資先の選び方について解説します。
1. NISA積立投資のスタートにおすすめの金額
NISAで積立投資を始める場合、初期投資額としてどれくらいの金額を設定すれば良いのかは、投資家自身の目標やリスク許容度によって異なります。初心者の場合、毎月の積立額を少額から始めることをおすすめします。
例えば、月々1万円から3万円程度で積み立てを始めると良いでしょう。無理なく投資を続けることができ、相場の動きに対する耐性も徐々に身につけることができます。
2. オルカンとS&P500：どちらを選ぶべきか
オルカン（オール・カントリー・エクイティ）とS&P500は、どちらも人気のあるインデックス投資先ですが、それぞれに特徴があります。オルカンは、世界中の株式に広く分散投資を行うインデックスであり、リスクを分散させながら安定した成長を目指すことができます。一方、S&P500はアメリカの代表的な500銘柄に投資するインデックスで、アメリカ経済の成長を重視したい場合に有利です。
初心者の場合、まずはリスク分散を意識してオルカンに投資するのも良い選択です。特に長期的に安定的なリターンを目指す場合、オルカンは有力な選択肢と言えます。
3. オルカンやS&P500の種類を比較
オルカンやS&P500には、さまざまな種類のファンドが存在します。たとえば、オルカンには「日本株式を含む」「含まない」といった種類があり、リスクとリターンのバランスを調整できます。また、S&P500にも楽天証券が提供するタイプなど、いくつかの選択肢があります。
どのファンドを選ぶかは、投資家のリスク許容度と投資目的によります。楽天のS&P500ファンドなどは、手数料が低いため、コスト面でも有利な選択肢となることがあります。
4. 投資信託を選ぶ際のポイント
投資信託を選ぶ際は、手数料の低さ、過去のパフォーマンス、分配金などをよく確認することが大切です。手数料が低い方が、長期的にはコストを抑えることができ、リターンを最大化しやすくなります。
また、運用成績が良いとされるファンドを選ぶことも重要です。ただし、過去の成績が将来の成績を保証するわけではないため、安定性を重視して選ぶことをおすすめします。
まとめ
NISAの積立投資枠を始める際には、無理なく続けられる金額を設定し、オルカンやS&P500の中から自分に合った投資信託を選ぶことが重要です。投資信託を選ぶ際は、手数料や過去の運用成績などをよく比較して、自分の投資目的に合ったものを選びましょう。
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