NISAを利用して米国株やオルタナティブ・インデックス（オルカン）などに投資している場合、長期的にプラスのリターンが期待できると考える方も多いでしょう。特に、30年や40年後の老後を見据えた投資では、大暴落があっても最終的には元本割れは避けられるのではないかと考えることもあります。しかし、この考え方は本当に正しいのでしょうか？本記事では、長期投資におけるリスクとリターン、そしてその考え方の妥当性について解説します。
長期投資と米国株・オルカンの関係
米国株やオルカンに代表される広範な分散投資は、長期的に見て安定したリターンを期待できるとされています。特に米国株は、過去数十年にわたり安定した成長を見せており、オルカンは世界中の株式や債券に分散投資を行うため、リスクが分散されるメリットがあります。
長期投資における「大暴落」の影響とは？
大暴落が起こると、多くの投資家は恐怖心から売却してしまうことが多いですが、長期投資の場合、むしろその後に回復することが一般的です。過去の歴史を見ても、米国株は大きな暴落を経験しても、その後は回復し、最終的には大きなリターンを得ることができています。オルカンも同様に、長期的に見れば分散効果によりリスクが低減し、回復力が高くなる傾向にあります。
「元本割れ」のリスクを避けるために
長期的にはプラスのリターンが見込めるとはいえ、短期的な暴落があった場合、元本割れを避けるためにはどのような戦略が必要でしょうか？重要なのは、定期的に投資先を見直し、リスクを分散することです。例えば、ポートフォリオ内での資産配分を見直し、暴落時にはリバランスを行うことで、リスクを低減することができます。
長期投資の大切なポイント
長期投資では、冷静さと忍耐力が求められます。大暴落や短期的な市場の変動に左右されず、長期的な視点を持ち続けることが成功への鍵となります。また、定期的に積立て投資を行うことで、ドルコスト平均法の効果を活かし、市場の下落時にも安値で購入することができます。
まとめ
NISAを利用して米国株やオルカンに投資し、長期的にリターンを得ようと考えるのは正しいアプローチです。大暴落があっても、長期投資を続けることで最終的にはプラスのリターンを得る可能性が高いです。ただし、投資の途中での冷静な判断とリスク管理が重要であり、ポートフォリオの定期的な見直しやリバランスを行うことで、リスクを分散しながら投資を続けることができます。
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