新NISAのつみたて枠で投資信託の積立を行っている場合、引き落とし元の銀行口座を変更したいという方も多いでしょう。この記事では、引き落とし先の指定口座を変更する方法とその注意点について解説します。
引き落とし先口座変更の流れ
新NISAのつみたて枠を利用する際、引き落とし口座の変更は基本的にオンラインで手続きが可能です。多くの証券会社では、投信積立の引き落とし元銀行口座を変更する手続きをオンラインで完了できるシステムを提供しています。しかし、口座変更をする前に、事前に確認すべき事項があります。
出金先指定金融機関口座の変更とその影響
投信積立引落元指定金融機関口座を変更する際、出金先指定金融機関口座も変更する必要がないかどうかは重要な確認ポイントです。多くのケースでは、投信積立引落元指定金融機関口座の変更だけで問題なく対応できますが、出金先口座（利益が入る口座）の変更が必要な場合もあります。これについては、変更後に再確認することが推奨されます。
変更後の注意点
口座変更後、引き落とし元口座が新しい口座に変更されると、次回以降の積立からは新しい銀行口座から自動的に引き落としが行われます。しかし、変更手続きが反映されるまでにタイムラグが生じる場合もありますので、引き落とし日が近づいている場合は早めに手続きを完了させることが重要です。また、変更した銀行口座に関して、不備がないかも確認しておくことをお勧めします。
オンライン手続きのメリットとデメリット
オンラインで手続きをする場合、手軽に口座変更が可能であり、証券会社の窓口に行く手間を省けるというメリットがあります。しかし、ネット上で手続きする際には、セキュリティ面にも注意が必要です。信頼できる証券会社を利用し、パスワードや認証コードなど、必要な情報はしっかりと管理するようにしましょう。
まとめ
新NISAのつみたて枠での引き落とし口座変更は、オンラインで簡単に手続きできることが多いですが、出金先口座の変更や手続き後の確認も重要です。円滑な変更手続きを行い、問題なく投資を続けるためにも、変更後の確認やタイムラグに注意し、計画的に進めましょう。
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