NISA口座の金融機関変更に関する疑問：移管手続きと注意点

資産運用、投資信託、NISA

2025.12.25

NISA口座を別の金融機関に移管する際、手続きやタイミングに関する疑問を抱えている方が多いです。今回は、NISA口座の金融機関変更に伴う移管手続きについて、特に2026年に入ってからの手続きに関する注意点を解説します。

1. NISA口座の金融機関変更のルール

まず、NISA口座の金融機関変更について、年に一度しか変更できないという点が重要です。つまり、金融機関を変更する場合、別の金融機関に口座を移管するには、その年の1月1日から12月31日までの期間に限り、手続きを進めることができます。

質問者の場合、B証券会社でのNISA口座がまだ開設されていない状態で、2026年の投資枠を買い付けないと決めたということですが、この場合、B証券会社の口座をC証券会社に移管することは可能です。しかし、この手続きは2026年に入ってから行う必要があります。

NISA口座を移管する際には、現在の金融機関であるB証券会社から勘定廃止通知書を受け取る必要があります。勘定廃止通知書は通常、移管手続きが完了した後に発行されるため、B証券会社の口座を完全に閉じてから次の金融機関に移す手続きを行いましょう。

NISA口座の変更において重要なのは、変更手続きが年度ごとに行われることです。2026年に入ってから移管手続きを行う場合、次年度の投資枠が影響を受けることはありませんが、移管がスムーズに行えるよう、早めに手続きを進めることをお勧めします。

NISA口座の移管には、タイミングと手続きに関するルールがあるため、しっかりと把握しておくことが重要です。2026年の投資枠が始まる前に、必要な手続きを完了させて、移管がスムーズに行われるようにしましょう。また、移管後の取引も、新しい金融機関で問題なく行えるようになります。

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