親から相続した株式をどう扱うか迷っている方は少なくありません。株式投資の経験がない場合、評価額が高額になるほど判断が難しくなります。この記事では、相続株の運用を始める際に知っておきたい基本知識や、利益が出た場合の対処法について初心者にもわかりやすく解説します。
相続した株の扱いは「売る」「保有する」「買い足す」の3択
まず、相続した株式については以下の3つの選択肢があります。
- 売却して現金化する
- そのまま保有する
- 含み益をもとに買い足す
どれを選ぶかは、投資経験や今後の資産形成方針によって異なります。初心者の方は、まず現状把握から始めるのが安心です。
相続後にまず確認すべき3つのポイント
1. 保有している株の銘柄と業種の偏り
銀行株に偏っている場合、金融政策や金利動向の影響を大きく受けるリスクがあります。分散投資を検討するのも一つの手です。
2. 配当金や株主優待の有無
長期保有でインカムゲイン(配当金収入)を得られる株もあります。安定した利益が出ているなら、すぐに売らず保有を継続する選択肢も検討しましょう。
3. 評価益と税金の確認
相続時の評価額からの利益が一定額を超えると、売却時に譲渡所得税が課税されます。税金面も含めたシミュレーションが重要です。
プラスが出た場合の対応:再投資 or キープ?
株価が上がり評価益が出た場合、利益確定後に再投資するのか、売らずに放置するのかを迷う場面があります。
たとえば1日に50万円プラスになるようなボラティリティの高い株であれば、一部を売却し利益を確定するのもリスク分散の手段です。利益を全部再投資に回すのではなく、半分は現金、残りはETFなど分散型商品に充てるなど戦略的に考えることがポイントです。
初心者が追加投資を検討する際の注意点
- 高値掴みに注意:上昇トレンドにある株を勢いで買い足すと、反落時に損失を出すリスクがあります。
- 分散投資を意識:業種や企業に偏りすぎず、複数銘柄に資金を分けてリスクを分散させましょう。
- 余剰資金で投資:生活資金や緊急予備資金を確保したうえで、余裕のあるお金で投資するのが鉄則です。
証券会社でできるサポートやアドバイス
大手証券会社では、初心者向けにポートフォリオ診断や無料の投資相談も行っています。また、ネット証券でもAIによるアドバイスやシミュレーターを利用できるため、積極的に活用しましょう。
「どう運用していいかわからない」「株が難しく感じる」と感じた場合、金融庁や証券会社の学習コンテンツを利用するのもおすすめです。
まとめ:焦らず、情報収集と分散投資から始めよう
相続した株は、価値ある資産です。無理に動かすよりも、まずは正しく理解し、自分に合ったスタイルを見つけることが大切です。状況によっては、売却せずに保有し続けた方がよいケースも多々あります。
資産運用に正解はありませんが、情報収集・リスク分散・無理のない投資という基本を守れば、将来的な資産形成に役立てられる可能性は高まります。

こんにちは!利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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