NISAで毎月5万円ずつ積立てていると、ある時から含み益が急に増えることがあります。これは「ボンッと増える」と表現されることが多いですが、実際にはどのようなタイミングで含み益が急激に増えるのでしょうか？この記事では、NISAでの投資における含み益の増加タイミングとその理由について解説します。
含み益が急増するタイミングとは？
NISAでの投資では、毎月の積立投資によって徐々に投資額が増えていきます。しかし、含み益が急に増える瞬間は、相場が急騰したタイミングに起こりやすいです。例えば、投資信託や株式が短期間で大きな上昇を見せると、積立ていた資産の評価額が急激に増加します。
「ボンッと増える」とは、相場の急激な変動が投資成果に顕著に反映された瞬間を指しています。特に株価が急上昇したり、市場全体が好調な時期にこの現象が起こりやすいです。
積立投資の特性と含み益の増加
積立投資の特徴として、時間をかけて少しずつ資産を増やしていくことが挙げられます。最初は投資額に対する含み益が小さくても、時間が経過するにつれて、価格が上昇した場合の利益は大きくなることがあります。特に、定期的な積立投資で資産を追加していくことで、相場の回復局面で一気に含み益が膨らむことがあるのです。
例えば、S&P500などの株価指数が急上昇した際に、毎月の積立額が追加されていると、その分だけ含み益が増加するため、「ボンッと増える」という感覚が生まれます。
なぜ含み益が増えないことがあるのか
一方で、最近のように含み益が増えない場合もあります。これは、市場が横ばいであったり、株価があまり変動しない時期に起こりやすいです。投資信託や個別株が安定している場合、含み益がほとんど増えないこともあります。
また、購入したタイミングが市場のピーク時であった場合、その後の価格下落により含み益が減少することもあります。このような場合、長期的な投資戦略であれば、時間の経過とともに回復することもあります。
積立NISAでの今後の投資戦略
将来的にNISAでの投資をどのように活用するかは重要な決断です。今後、S&P500や先進国株式の比率を増やすか、それとも他の資産に分散投資を進めるかは、個人の投資方針やリスク許容度によって異なります。
現在のポートフォリオにおける含み益の増加が緩やかである場合、市場の状況を見ながら戦略を調整することが必要です。例えば、株式市場が回復し始めたタイミングで、積立額を増やすことも一つの選択肢です。
まとめ
NISAでの含み益が「ボンッと増える」瞬間は、市場の急激な上昇時に見られます。定期的な積立投資で資産を増やしている場合、相場の変動により評価額が大きく変動することがあります。含み益が増えない時期もありますが、長期的な視点で投資を続けることで、次第に利益が積み上がることが期待できます。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント