これから投資を始めようと考えている人にとって、「実際に投資を始めた人たちは、どんな商品にどれくらい投資して、どんな成果を得ているのか？」は非常に気になるポイントです。今回は、投資歴2〜3年の個人投資家がどんな投資をしているのか、リアルな傾向と実例をもとに解説します。
初心者に人気の投資先は「つみたてNISA」と「米国株」
まず多くの投資初心者が取り組んでいるのが、つみたてNISAを活用したインデックス投資です。eMAXIS Slimシリーズ（S&P500、全世界株式）など低コストで分散投資ができるファンドが特に人気です。
また、2020年代に入ってからの米国株人気も高く、Apple、Microsoft、VTI、VOOといったETFや大型個別株に挑戦しているケースも多数見られます。為替や金利の動向に注意しつつ、成長性に期待をかけた投資が特徴です。
投資額の目安とポートフォリオ例
投資歴2〜3年の人の多くは、毎月3〜5万円の積立を行い、ボーナス時に追加投資をするスタイルです。年間の投資額は40〜100万円程度で、ポートフォリオもシンプルな構成が一般的です。
例1：20代会社員Aさん：つみたてNISAで月33,333円をS&P500に投資。開始から2年で運用額約80万円、含み益は+25%（+20万円）。
例2：30代会社員Bさん：投資信託＋米国ETF（VOO）で合計年間100万円投資。3年目で含み益+15%（+15万円）程度。為替変動も考慮して一部を円建て国内株にシフト中。
個別株に挑戦する投資家の傾向
投資歴2〜3年になると、慣れてきた投資家の中には、国内の個別株にチャレンジする人も増えてきます。人気のセクターは、高配当株（JT、三菱商事など）や成長期待株（リクルートHD、ベイカレントなど）です。
個別株投資を行う場合、10万円〜50万円程度から始め、保有銘柄は3〜5社程度に絞る人が多いです。含み益は銘柄ごとに差が大きく、プラス30%の成功例もあれば、逆にマイナス10%前後の銘柄も混在する傾向があります。
含み益の平均は？意外と堅実な成績が多数
投資歴2〜3年というと、相場の上昇局面と下落局面の両方を経験しているタイミングです。そのため、平均的な含み益は+10〜+25%程度が多く、「思ったより増えた」という声もあれば、「変動が怖くて現金比率を高めている」という人もいます。
リスクを抑えた長期積立投資を行っている層では、含み損を抱えるケースは比較的少なく、毎月の投資を淡々と継続しているのが成功の鍵になっています。
ビギナーが気をつけていることとは？
投資を始めて2〜3年の層がよく挙げる注意点として、「一度に大金を投じない」「SNSや噂に振り回されない」「分散投資を意識する」といった声が多く聞かれます。最初に痛い目を見た経験があることで、学びが活きていることが分かります。
また、暴落局面での狼狽売りを防ぐために、自動積立の仕組みを活用して感情に左右されにくくしているケースも増えています。
まとめ：2〜3年目の投資は“経験を積む期間”
投資歴2〜3年の個人投資家は、つみたてNISAや米国ETFを中心に堅実な運用を行っており、実際に成果を出し始めている人も少なくありません。失敗と成功を繰り返しながら、自分に合ったスタイルを模索する“成長フェーズ”ともいえる時期です。
これから投資を始める人にとっては、過去2〜3年の先輩投資家の動きを参考にすることで、より実践的な知識と心構えを学ぶことができるでしょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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