楽天証券で信用取引を行った際に、資産合計がわからなくなったという方は少なくないでしょう。特に、評価額や余力保証金など、さまざまな数値が表示されるため、どれを足し合わせて資産合計を求めるかがわかりにくいことがあります。本記事では、楽天証券の総合サマリーに記載される評価額や信用取引の余力保証金を含む資産合計の計算方法について解説します。
楽天証券の資産合計の計算式
楽天証券での資産合計を求めるための基本的な計算式は以下の通りです。
- 「総合サマリーの評価額合計」
- 「余力保証金率の信用新規建余力」
- 「余力保証金率の出金可能額」
このように、評価額や信用取引に関連する数値を合計することで、資産合計を算出します。
資産合計に含まれる項目とその意味
「総合サマリーの評価額合計」は、あなたが保有しているすべての金融商品（株式や投資信託など）の評価額の合計を指します。これには、現金や預金なども含まれます。
「信用新規建余力」は、信用取引を行う際の余力であり、証券会社が設定した証拠金に基づいて、さらに取引可能な金額を示します。また、出金可能額は、現金として引き出せる金額を示しており、この金額が引き出しに利用できる額となります。
NISA口座での資産管理と注意点
NISA口座を利用して投資をしている場合、評価額や余力保証金がどのように扱われるかに注意が必要です。NISA口座は非課税枠内での投資が優遇されるため、資産合計には税金が影響しないことが重要です。しかし、信用取引を行うとその扱いが異なりますので、どの項目を見て資産合計を算出するか、正確に把握しておく必要があります。
信用取引のリスクと資産計算
信用取引は借金をして株を購入する取引方法であるため、リスクが伴います。資産合計に含まれる「信用新規建余力」や「出金可能額」を過信せず、自己資産に対するリスク管理が重要です。特にレバレッジをかけている場合は、株価の変動により大きな損失が発生する可能性があるため、慎重な取引が求められます。
まとめ
楽天証券での資産合計は「総合サマリーの評価額合計」や「余力保証金率の信用新規建余力」、「出金可能額」を含めて計算できます。信用取引を行っている場合、その影響を正確に理解し、必要に応じて資産管理を行うことが重要です。また、NISA口座を利用している場合は、税金面での優遇措置も考慮に入れる必要があります。
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