楽天SCHD（米国ファンド）は、米国の高配当株式に投資する新しいファンドとして登場しました。すでにオルカン（オール・カントリー）を積立中の投資家にとって、楽天SCHDを追加で購入するかどうかは悩ましい選択です。本記事では、楽天SCHDとオルカンの特徴を比較し、併用する際のメリット・デメリットについて考察します。
楽天SCHDとは？米国高配当株への投資
楽天SCHDは、米国市場の高配当株式で構成されるインデックスに連動するファンドです。配当を重視したポートフォリオで、安定した収益が期待される一方、配当金によるインカムゲインを重視したい投資家にも向いています。
高配当株は一般的に市場が不安定な時でも安定しやすい傾向があり、リスクヘッジとしても効果的です。しかし、成長株と比べると値上がり益が限定的であるため、キャピタルゲイン（値上がり益）を重視する場合には他のファンドとの併用が推奨されます。
オルカン（オール・カントリー）の特徴と役割
オルカンは、全世界の株式に分散投資を行うファンドで、広範な分散効果が特徴です。全世界の株式市場に連動するため、一国や一地域の経済状況に依存せず、安定した成長が期待できます。
特に、長期的に資産を積み立てることで、世界経済全体の成長を享受できるのが大きなメリットです。リスク分散を重視した投資を行う投資家にとって、オルカンは非常に有力な選択肢といえます。
楽天SCHDとオルカンの併用のメリット
楽天SCHDとオルカンの併用には、配当重視と成長重視のバランスを取れるというメリットがあります。楽天SCHDによって米国の高配当株に対するインカムゲインが期待でき、オルカンでは全世界の成長に対応したキャピタルゲインが見込めます。
また、米国株が市場全体で強いパフォーマンスを維持している場合に、楽天SCHDのリターンが補完的な役割を果たすことで、ポートフォリオ全体の安定性が増す効果も期待できます。
リスク分散と資産配分の考え方
併用する際の注意点としては、米国市場への偏りが強まる点が挙げられます。オルカンにはすでに米国株が大きな割合で含まれているため、楽天SCHDを追加することで米国市場の影響を大きく受けやすくなる可能性があります。
このため、他の地域や資産クラスとのバランスを考慮しつつ資産配分を行うことが重要です。例えば、債券や不動産への投資を加えることでリスクを分散するのも一つの方法です。
まとめ：楽天SCHDとオルカンの併用は目的次第
楽天SCHDとオルカンの併用は、配当収入を重視しつつ、成長も取り入れたいと考える場合に適しています。一方で、米国市場への依存度が高まる点には注意が必要です。
自分の投資目的に合わせてリスクとリターンのバランスを考え、長期的な視点でポートフォリオを組むことが、安定した資産形成に繋がるでしょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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