新NISAを利用して投資信託を積立てる方法について、特に積立額やクレジットカード積立、年度ごとの取引に関する疑問を解決します。この記事では、NISA口座での投資信託の積立設定についての疑問を解消し、毎月の積立計画をどのように組むかについて具体的なアドバイスを提供します。
新NISAでの投資信託積立の基本
新NISA口座は、積立額の上限が定められており、2026年度の新NISA口座の年間積立額は120万円です。この額を超えない範囲で、どの投資信託にどのくらい積立てるかが重要になります。
積立額の設定と増額月について
あなたが示した4種類の投資信託では、積立額が毎月一定額であるだけでなく、増額月も設定されています。増額月（3月と9月）の積立金額を加味して、年120万円の枠を使い切る方法をシミュレーションすることが必要です。例えば、たわらノーロード日経225やeMAXIS Slim国内株式の場合、3月と9月に増額されるため、他の月と合わせて全体の積立額が満額に達するように設定されています。
クレジットカード積立と受渡日について
クレジットカード積立を利用すると、毎月の積立額を効率的に支払うことができます。ですが、月末（31日）に積立日が設定されているため、12月31日の積立が令和9年度分として処理されることに注意が必要です。これにより、年度内での積立の計画に影響を与える可能性があるため、積立のタイミングを考慮することが大切です。
投資信託の種類と積立計画
投資信託の選択肢には、国内株式や全世界株式、米国株式など、リスクとリターンが異なる商品があります。各商品ごとに積立額を適切に設定することで、投資信託の運用をうまく行うことができます。たとえば、eMAXIS Slim全世界株式や米国株式などはリスク分散に優れた選択肢で、長期的に安定したリターンを狙うには有効です。
まとめ: 新NISA積立のポイント
新NISAを使った投資信託の積立では、積立額の設定や増額月の計画をしっかり立てることが重要です。また、クレジットカード積立を利用する際は、受渡日などのタイミングにも注意が必要です。積立計画を見直し、120万円の積立額をうまく活用して、将来の資産形成を進めていきましょう。
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