ウェルスナビは、手軽に始められる積み立て投資サービスとして多くの人に利用されています。しかし、生活状況の変化や一時的な金欠などで積み立てを続けるのが難しい場合もあります。本記事では、ウェルスナビで積み立てを一時停止する方法や、停止中の運用状況、再開手続きについて解説します。
ウェルスナビの積み立て投資とは？基本的な仕組み
ウェルスナビの積み立て投資は、毎月一定額を自動で投資に回す仕組みです。この方法は、ドルコスト平均法を活用して価格変動リスクを軽減する効果があります。
例えば、毎月1万円を積み立てる場合、価格が高い時には少なく、低い時には多く購入することで、平均取得価格を抑えることができます。
積み立てを一時停止することは可能？
ウェルスナビでは、積み立てを一時的に停止することが可能です。停止する手続きは非常に簡単で、以下のステップで行えます。
- アプリまたはウェブサイトにログイン。
- 「積み立て設定」を選択。
- 「積み立て停止」のオプションを選び、設定を保存。
停止した後も、これまでに積み立てた資産はそのまま運用が継続されます。運用を続けることで、資産の成長が期待できます。
停止中の資産運用はどうなる？
積み立てを停止しても、既に投資されている資産は引き続きウェルスナビによって運用されます。具体的には。
- 分散投資の維持：停止前の設定に基づき、リバランス（資産配分調整）が行われます。
- 手数料の適用：運用資産に対して年間1%（税抜き）の手数料が引き続き発生します。
例えば、停止前に50万円の資産を運用していた場合、その資産は引き続き市場の動向に応じて成長または減少する可能性があります。
積み立てを再開する方法
生活状況が改善した際には、積み立てを再開することも簡単です。以下のステップで再開できます。
- 「積み立て設定」から希望の積み立て額を入力。
- 引き落とし口座やスケジュールを確認。
- 設定を保存して完了。
再開時には、積み立て金額を以前よりも少額に設定することも可能です。これにより、無理のない範囲で投資を再開できます。
積み立て停止中の注意点
積み立て停止中に注意すべきポイントは以下の通りです。
- 市場のタイミングを気にしすぎない：積み立てを再開する際に市場価格を気にしすぎると、投資機会を逃す可能性があります。
- 手数料負担を考慮：資産が運用され続けるため、手数料を把握しておくことが重要です。
- 長期的な視点を持つ：一時的な停止は問題ありませんが、長期的な運用目標を見失わないことが大切です。
これらの点を踏まえて、資産運用を計画的に進めましょう。
まとめ：無理なく投資を続けるために
ウェルスナビでは、積み立てを一時停止することで、生活状況に応じた柔軟な運用が可能です。一時的に停止しても資産は引き続き運用され、後から再開することも簡単にできます。
無理なく投資を続けるためには、収支状況を定期的に見直し、適切な投資額を設定することが重要です。ウェルスナビの柔軟性を活かしながら、長期的な資産形成を目指しましょう。
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