ウェルスナビのリスク許容度とは？
ウェルスナビでは、投資のリスクをどの程度取るかをリスク許容度で設定できます。許容度は1から5の範囲で選べ、数値が高いほどリスクを多く取る代わりにリターンの可能性も高まります。リスク許容度をどれに設定するかは、投資期間やリターンの目標、そして自身のリスク耐性に応じて決めることが大切です。
リスク許容度4と5の違い
許容度4と5の大きな違いはリスクの取り方です。許容度4はリスクを適度に取りつつも安定を求めるバランス型で、リターンも安定しています。許容度5はさらにリスクを取る攻めのスタンスで、リターンもより高くなる可能性がありますが、その分資産価値の変動も大きくなります。
10年間で120万円を150万円にするには？
10年間で毎月1万円、合計120万円を投資して150万円にするには、約30万円の増加が必要です。これを達成するには、年利で約4%から5%のリターンが求められます。許容度4でも達成可能な範囲ですが、確実に目指すには許容度5の設定がより適しています。許容度5はリスクが高まる一方で、その分リターンも期待できるため、目的達成には有効です。
NISAでのオルカンとウェルスナビの違い
現在、NISAで100%オールカントリー（オルカン）に投資しているとのことですが、オルカンは世界中の株式市場に分散投資することでリスクを抑えつつも高いリターンを狙います。一方、ウェルスナビは株式以外にも債券や不動産、金などに分散投資することで、より幅広いリスク分散が可能です。どちらもリスクは存在しますが、分散の方法が異なるため、併用することでリスクの分散効果をさらに高めることが期待できます。
54歳からの投資戦略：バランスを保ちながら増やす
54歳からの10年間でリスクを取るのは不安かもしれませんが、少額からでも早めにスタートすることでリターンを期待できます。許容度4でも十分なリターンが狙えますが、目標を確実にするには許容度5も視野に入れてみてください。大切なのは、自分のリスク許容度に合った投資を続けることです。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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