リターン（年率）の基本的な算出方法
投資信託のパフォーマンスを評価する際に重要なのが、年率リターンです。これは、投資が年間でどれだけのリターンを生み出しているかを示す指標で、長期的な資産運用の効果を確認するために欠かせません。ここでは、具体的な数値を用いて年率リターンの算出方法を説明します。
具体例でリターン（年率）を計算する
例えば、2022年1月1日に100万円を投資し、2023年12月31日に130万円、2024年12月31日に150万円となった場合の年率リターンを求めてみましょう。この場合、複利効果を考慮して年率リターンを計算する必要があります。
リターン（年率）の計算式
リターン（年率）は以下の式を使用して計算できます：
年率リターン = [(最終価値 / 初期投資額)^(1 / 年数)] - 1
上記の例に当てはめると、初期投資額は100万円、最終価値は150万円、年数は2年です。これを式に代入すると：
年率リターン = [(150 / 100)^(1 / 2)] - 1 = (1.5^(0.5)) - 1 ≈ 0.225 ≈ 22.5%
リターンを定期的にチェックしよう
投資信託のリターンは市場の変動によって変わるため、定期的にチェックすることが大切です。年率リターンの算出を定期的に行うことで、投資のパフォーマンスを確認し、必要に応じてリバランスなどの調整を行うことが可能です。
まとめ
リターン（年率）は投資の成績を理解する上で非常に重要な指標です。今回の計算方法を参考に、自分の投資信託が計画通りに運用できているか確認してみましょう。定期的なチェックが、成功する投資の鍵となります。
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