投資や資産運用をしていると、運用収益額や元本、評価額合計がどのように関連しているのかを理解することは非常に重要です。特に、運用収益額や元本と評価額合計が一致しない場合、その理由として複利効果が考えられます。この記事では、複利効果がどのように評価額合計に影響を与えるのかを解説します。
運用収益額と評価額合計の違い
まず、運用収益額とは、元本に対して得られた利益のことを指します。一方、評価額合計とは、元本と運用収益額を合わせた金額であり、評価額が反映される時点での資産の価値です。
例えば、1万円の元本で運用した場合、1年後に1,200円の収益が得られたとしましょう。この時、運用収益額は1,200円ですが、評価額合計は元本の1万円に運用収益額を加えた11,200円となります。
複利効果とは？
複利効果とは、運用収益が元本に加算され、その元本を再投資して次の期間で新たな収益を得ることです。これにより、収益が加速度的に増加します。つまり、複利運用を行うと、収益自体が新たな収益を生む「雪だるま式」の成長が期待できるのです。
例えば、元本1万円で年利10%の運用を行った場合、1年後の評価額合計は11,000円になります。しかし、複利運用を行うと、次の年には元本だけでなく、その年に得た収益も運用資産に含まれるため、さらに大きな利益を得ることができます。
評価額合計に含まれる複利分とは？
評価額合計に含まれる複利分は、運用期間が長ければ長いほど大きくなります。例えば、複利で年10%の運用をしている場合、運用開始から1年目と10年目では評価額合計が大きく異なります。この差は、複利による利益がどんどん加算されるためです。
したがって、運用収益額や元本と評価額合計が一致しないのは、評価額合計には複利分が加算されるからです。これは長期的な投資において特に重要なポイントで、複利効果が積み重なることで資産が大きく成長するのです。
まとめ：運用収益額と評価額合計の関係
運用収益額と評価額合計が一致しない理由は、評価額合計に複利分が含まれているためです。複利効果は長期的な投資で特に強力に働き、元本に加算された収益が次の収益を生む構造になっています。この点を理解することで、運用成績をより深く理解し、資産運用の戦略を立てる際に役立てることができます。
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