投資を始めたばかりの方の中には、SBI証券の口座画面に表示される『評価額合計』や『運用収益額』の意味に戸惑う方も多いのではないでしょうか。特に、「評価額合計から運用収益額を引いた金額＝今までの入金額」と考えて良いのか、正確に理解しておくことが資産管理には不可欠です。
SBI証券における『評価額合計』とは？
評価額合計とは、現在保有している株式、投資信託、ETF、REITなどすべての金融商品の時価を合計した金額です。この金額には、含み益・含み損が反映されています。
評価額合計には「預り金（現金）」が含まれないこともあるため、総資産額と一致しない場合があります。必ず『評価額合計＋預り金＝口座の総資産』と把握するようにしましょう。
『運用収益額』の意味と注意点
運用収益額は、SBI証券で投資を始めてから発生した含み益および実現益（売却済みの利益）を合計した金額です。つまり、今までの損益の集計値です。
ここで注意したいのは、配当金・分配金・売却益なども含まれている点です。一部再投資している場合、その分も含まれます。
入金額の計算は『評価額合計 − 運用収益額』で合っている？
一見、「評価額合計 − 運用収益額＝入金額」に見えますが、必ずしも正確ではありません。理由は以下の通りです。
- キャンペーン入金やポイント付与も資産に反映される
- 売却して再投資した場合、収益の一部が再投資に回っている
- 出金履歴があると正確な入金総額とずれが生じる
したがって、正確な入金額を知りたい場合は「入出金履歴」ページでの確認が必須です。
SBI証券での入出金履歴の確認方法
以下の手順で入出金履歴を確認できます。
- SBI証券にログイン
- トップ画面右上の「口座管理」→「入出金・振替」へ移動
- 「履歴照会」から「日本円の入出金履歴」を選択
- 期間指定して検索し、合計入金額を確認
この金額が、運用とは無関係に「自分が入れたお金の総額」です。
実例：数値でシミュレーションして理解する
たとえば以下のような状況を考えます。
- 総入金額：100万円
- 運用益：+10万円
- 評価額合計：110万円
この場合、「評価額合計 − 運用収益額＝100万円」となり、確かに入金額と一致します。ただし、配当金やポイント付与などが含まれていれば、ズレることになります。
まとめ：正しい資産把握には入出金履歴のチェックが基本
「評価額合計 − 運用収益額」でおおまかな入金額の見当はつきますが、完全に一致するとは限りません。特に出金・再投資・ポイント運用・配当の受取などがあった場合には、必ず「入出金履歴」で確認してください。
資産状況を正しく理解することで、今後の投資判断にも自信が持てるようになります。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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