貸株を行う際、金利優先や優待優先を選択することができますが、それぞれにどんな違いがあるのでしょうか？この記事では、貸株における優待優先と金利優先の違いや、実際に経験した問題について解説します。
1. 貸株の仕組みと金利優先・優待優先の選択肢
貸株とは、保有している株式を証券会社に貸し出して、その対価として金利を得る仕組みです。この際、金利を優先するか、株主優待を優先するかを選択することができます。金利優先にすると、貸株期間中に得られる利息が最優先され、優待優先にすると、株主優待を受け取ることが最優先となります。
金利優先の場合、株主優待の取得はできないことが一般的です。逆に優待優先にすると、株主優待を確実に受け取ることができますが、金利の優先度が下がる場合もあります。
2. 優待がない場合の優待優先はどうなるか
質問者様が述べているように、優待優先を選択しても、優待がない場合、実質的には金利優先と同じになることがあります。しかし、証券会社のシステムや貸株の条件によって、多少の違いが生じる可能性もあるため、事前に確認が必要です。
例えば、タカラトミーのように、株主優待が提供されていない場合、優待優先を選択しても実際に優待を受け取ることはできません。そのため、このような場合には、実質的に金利優先の状況と変わらないことになります。
3. 株主優待を受け取るための注意点
株主優待を確実に受け取るためには、貸株を行っている間に株主名簿に名前が載っている必要があります。そのため、貸株を行っているときに株主優待がもらえないケースがあります。
特に、優待を受け取るためには、貸株を行わない期間を設定することが重要です。貸株をしている間に優待が配布される場合、その優待を受け取るためには株式を自分の名義に戻しておく必要があることを確認しましょう。
4. トラブルを避けるために
貸株を行う際には、証券会社や株式の発行元によってルールが異なるため、事前に確認しておくことが非常に重要です。また、貸株の条件や優待についても、しっかりと理解しておきましょう。
もし、株主優待が送られてこない場合や、貸株の条件に疑問がある場合は、証券会社に問い合わせを行い、解決策を求めることが必要です。
まとめ
貸株における金利優先と優待優先の選択肢には、それぞれのメリットとデメリットがあります。優待がない場合に優待優先を選択しても、金利優先と同じような状況になることがあるため、注意が必要です。また、株主優待を確実に受け取るためには、貸株を行わない期間を設定することや、証券会社のルールを確認することが大切です。
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