投資信託を売却した後、約定日や確定申告について悩む方も多いのではないでしょうか？特に、今年中に確定申告を行うべきか、売却日と約定日の関係については重要なポイントです。この記事では、投資信託の売却後の約定日や、確定申告の必要性について解説します。
投資信託の売却と約定日の関係
投資信託の売却において、注文が通った日と実際の約定日は異なることがあります。通常、注文が完了してから1〜2営業日以内に約定されることが一般的です。そのため、たとえば今日売却の注文を出した場合、約定日は明日や数日後になる可能性があります。約定日の価格が、実際に取引された価格となります。
確定申告の必要性について
投資信託を売却して得た利益（譲渡益）は、一般口座の場合、確定申告が必要となる場合があります。年間で得た利益が20万円を超える場合、確定申告を通じて税金を納める必要があります。したがって、売却利益が20万円程度の場合でも、確定申告が必要です。
確定申告のタイミング
投資信託を売却した年の翌年の2月16日〜3月15日が確定申告の期間となります。2025年内に利益を得た場合、その申告は2026年の確定申告期間に行うことになります。この期間に申告を行わないと、税金が未払いとなる可能性があるため、しっかりと申告を行いましょう。
まとめ
投資信託を売却した際の約定日と確定申告の関係については、注文日とは異なる日が約定日となることが多い点に留意しましょう。また、売却益が20万円を超える場合、確定申告が必要になります。確定申告は翌年に行われるので、適切に準備をして税金の申告を行いましょう。
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