FANGプラスや日経225、ETFと投資信託の比較：長期投資における利点と選択肢

資産運用、投資信託、NISA

2025.11.08

FANGプラスや日経225などの株式インデックスを投資対象として考えた場合、ETF（上場投資信託）と投資信託のどちらが有利なのか、特に大暴落時やリスク管理の面で注目されることが多いです。実際に、どちらが長期的な投資において最適なのかを考えるためには、それぞれの特徴をしっかり理解することが重要です。

1. ETFと投資信託の基本的な違い

ETFは証券取引所に上場しているため、株式と同様に売買が可能です。そのため、リアルタイムで価格が変動し、取引時間内で自由に売買できるという利点があります。一方、投資信託は、1日に1回の基準価額での取引となり、流動性が低い点が特徴です。

また、ETFは手数料が低く、分配金も自分で再投資することができる一方、投資信託は購入手数料や管理費用が高い場合があり、長期的にはコスト面で不利となることがあります。

大暴落などのリスクが発生した場合、ETFの最大の利点は「損切り設定」ができる点です。ETFは株式と同様にリアルタイムで取引が可能なため、損失を抑えるための指値注文やストップロス注文を使うことができます。これにより、暴落時でも迅速に対応することが可能です。

一方、投資信託ではリアルタイムで取引を行うことができないため、大暴落時に素早く損切りを行うことが難しいというデメリットがあります。これは、特に急激な市場の動きに対しては不利な点となります。

長期的に見れば、ETFは手数料が低く、分配金の再投資がしやすいため、複利効果を最大化することができます。また、ETFは幅広い銘柄に分散投資ができるため、リスクを分散することができ、特定の企業や業種に依存しすぎない投資が可能です。

例えば、FANGプラスや日経225などのETFは、これらのインデックスに連動するため、長期的に安定したリターンが期待できます。また、株式市場が回復するタイミングで、再度押し目買いをすることもできます。

投資信託は、特に分散投資を一度に行いたい方にとって便利です。インデックス型の投資信託も多く、FANGプラスや日経225に連動するものも多く提供されています。投資信託の最大の利点は、専門家によって運用されているため、手間をかけずに市場全体に分散投資を行いたい方にとっては選択肢となります。

また、積立投資などの自動化がしやすいため、長期的な運用を行いたい方には向いています。しかし、手数料や購入タイミングの柔軟性が制限されるため、ETFに比べて流動性の面では劣ります。

ETFと投資信託、それぞれにメリットとデメリットがあります。長期的な投資を目指す場合、手数料の低さや自由度の高い取引ができるETFは非常に有利です。しかし、手間をかけずに運用したい、あるいは積立投資を自動化したい場合は、投資信託が適しているかもしれません。

最終的にどちらを選ぶかは、あなたの投資スタイルやリスク管理の考え方により決まるべきです。大暴落時の迅速な対応を重視するならETFが適していますし、資産運用を手間なく進めたいのであれば投資信託が選ばれることが多いです。

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