NISA口座を開設する際、他の金融機関で既にNISA口座を開設していた場合、新たに開設することができないことがあります。特に、複数のNISA口座を開設してしまった場合には、どのように手続きを進めるべきか迷うことがあるでしょう。この記事では、NISA口座を重複して開設してしまった場合の手続き方法と、マネックスのNISA口座への変更手続きについて解説します。
NISA口座の重複開設とは？
NISA口座は、1人1口座しか開設できません。したがって、同じ年に複数の金融機関でNISA口座を開設した場合、重複して口座を開設することになり、どちらか一方の口座を廃止し、もう一方を継続する必要があります。
質問者のケースのように、SBIでNISA口座を開設後、マネックスでも新たにNISA口座を開設した場合、このような重複が生じます。その場合、どちらか一方の口座を廃止手続きし、マネックスのNISA口座を継続するための手続きを行うことが必要です。
重複したNISA口座を整理する方法
重複して開設されたNISA口座を整理するには、廃止したい口座を選び、その金融機関に廃止手続きを申し込む必要があります。具体的な手続きは、各金融機関のサポートセンターを通じて行うことができます。
廃止手続きはオンラインで行える場合もありますが、金融機関によって異なるため、公式サイトやサポート窓口で詳細を確認することをお勧めします。また、手続きが完了するまでの期間もあるため、早めに対応することが重要です。
マネックスNISA口座の変更手続き
マネックスのNISA口座に変更するためには、まずSBIで開設したNISA口座を廃止手続きした後、マネックスのNISA口座を引き続き利用することができます。なお、マネックスのNISA口座を開設する際、「他にNISA口座を開設していない」を選択してしまった場合でも、手続きに問題はありません。
既に口座を廃止していることを確認した後、マネックスのNISA口座を継続するためには、新たにNISA口座の移行手続きを行う必要はありません。手続き後、引き続きマネックスでNISA口座を利用することができます。
手続きのタイミングと注意点
NISA口座を変更する際には、手続きのタイミングに注意が必要です。特に、廃止手続きを行うタイミングによって、次回のNISA投資の対象期間に影響を与えることがあります。廃止手続きは、年末までに完了させることをお勧めします。
また、手続き中は投資の一時停止が発生する可能性があるため、投資計画に支障が出ないよう、早めに手続きを進めることが重要です。
まとめ
NISA口座を重複して開設してしまった場合、片方の口座を廃止手続きを行い、もう一方を継続する必要があります。マネックスのNISA口座に変更する場合は、SBI口座を廃止した後、マネックスの口座を引き続き利用することができます。
手続きは金融機関のサポート窓口で確認し、早めに進めることが大切です。これにより、今後のNISA投資がスムーズに行えるようになります。
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