インデックス投資を始めたばかりの方にとって、どの投資信託を選ぶべきかは悩みどころです。現在「日経225」に投資している方が、「たわらノーロード」シリーズに興味を持つのは自然な流れです。本記事では、「たわらノーロード」の特徴や日経225との違いを詳しく解説し、どちらが自分に合っているかを判断する材料を提供します。
たわらノーロードとは？シリーズの特徴を解説
「たわらノーロード」はアセットマネジメントOneが運用する低コストなインデックスファンドシリーズで、つみたてNISAやiDeCoにも対応したラインナップが特徴です。信託報酬が非常に低く、長期投資に適したファンドとして人気があります。
シリーズには、「たわらノーロード 日経225」や「たわらノーロード 先進国株式」「たわらノーロード 全世界株式」などがあり、国内外の多様な指数に連動しています。
日経225とたわらノーロードの違い
「日経225」は日本の株式市場を代表する225銘柄に投資するインデックスファンドです。一方、「たわらノーロード」シリーズの中でも人気の「先進国株式」や「全世界株式」は、国際分散投資ができるのが大きな違いです。
つまり、日経225は日本経済の成長に賭ける投資、一方たわらノーロードのグローバルファンドは世界経済全体に投資するというスタンスの違いがあります。
たわらノーロードのメリットと実際のパフォーマンス
たわらノーロード 先進国株式や全世界株式は、信託報酬が年率0.1%台と非常に低く、S&P500やMSCIワールドなど優れた指数に連動。過去5年間のパフォーマンスでは、日経225を上回るリターンを出すことも多く、長期的な資産形成に向いています。
たとえば、2020年から2024年にかけて、先進国株式インデックスは年率平均約10〜12%の成長を示し、日経225は7〜9%前後と少し劣る傾向にあります。
たわらノーロードはどんな投資家に向いている？
日本株だけに偏らず、国際分散投資を重視したい人には非常に向いているファンドです。特に将来の老後資金や教育資金など、20〜30年先を見据えた資産形成を目的とする人には適しています。
逆に、短期売買や日本株の値動きに慣れ親しんでいる人は、たわらノーロードよりも日経225などの国内指数を活用するほうが向いているかもしれません。
組み合わせて使うという選択肢もある
実は、「日経225」と「たわらノーロード 先進国株式」などを組み合わせることで、日本と海外のリスクを分散するという戦略も有効です。
たとえば、投資資金を半分ずつ振り分けることで、ある年に日本株が不調でも海外株がカバーしてくれる可能性があります。
まとめ：たわらノーロードは低コストで長期分散投資に最適
たわらノーロードシリーズは、低コストで世界中に分散投資できる魅力的なファンド群です。現在日経225に投資している方も、ポートフォリオに組み込むことでリスク分散の効果が期待できます。
長期目線の資産形成を目指すなら、たわらノーロードは十分に検討に値する選択肢です。投資は自分の目的とリスク許容度を考慮しながら、適切な商品を選びましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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