SBI簡単積立アプリで表示される運用収益率の計算方法とその理解

SBI簡単積立アプリで表示される運用収益率について、実際に投資額が異なる場合、どのように増減率が計算されるかに関する疑問を抱くことがあります。特に、複数年にわたって異なる金額を投資する場合、その収益率の計算がどのように行われるのかを理解することが重要です。この記事では、その収益率が何に対して計算されているのか、また計算方法について詳しく解説します。

運用収益率の基本的な計算方法

SBI簡単積立アプリで表示される運用収益率は、投資元本に対する利益の割合を示しています。この収益率は、基本的に「評価額（現在の運用金額）」と「元本（投資額）」を元に計算されます。つまり、元本と評価額の差を元本で割ることで、収益率が求められます。

複数回の投資における運用収益率の計算

質問者が示したように、例えば2024年に100万円、2025年に50万円を投資した場合、合計で150万円を投資したことになります。しかし、運用収益率は単純にその合計金額に対する評価額の変動を基に計算されるわけではありません。各年ごとの投資額とその運用期間による影響を考慮し、加重平均を使って計算されます。

収益率の表示方法の違い

SBI簡単積立アプリでは、通常「累積収益率」や「年率換算された収益率」など、いくつかの種類の収益率が表示されます。累積収益率は、全体の運用期間にわたる収益の割合を示し、年率換算収益率は年ごとの収益率を元にして、より一般的な年単位でのパフォーマンスを示します。

収益率の計算ミスの原因とその修正方法

質問者が抱いた「計算が合わない」と感じる原因の一つは、収益率の計算が単純な総投資額ではなく、各投資額に対する評価額や期間に基づいている点です。投資額の増減に合わせて運用収益率も変動するため、各投資金額ごとの収益率を加味した正しい計算方法を理解することが大切です。

まとめ

SBI簡単積立アプリで表示される運用収益率は、投資額に対する評価額の変動を元にした計算結果であり、単純な総額計算ではなく、加重平均などの方法を用いて算出されます。収益率の表示方法の違いや、複数回の投資額に対する計算方法を理解することで、より正確に運用状況を把握することができます。

rieki

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