投資の利確と含み益：どれくらいの成果が羨ましいか？

資産運用、投資信託、NISA

2025.10.12

投資の成果について、利確分や含み益がどれくらいの金額であれば羨ましいと感じるのでしょうか？この記事では、実際の数字を元に投資の成果について解説し、どのくらいの結果が一般的に「成功した投資」とされるのかを見ていきます。

1. 利確分と含み益の意味とその違い

利確分とは、実際に売却した後に得た利益を指し、含み益はまだ売却していないが、現在の市場価値で計算した利益を指します。利確分はすぐに手に入る現金ですが、含み益はあくまで「紙の上の利益」であり、売却して現金化するまで確定しません。

投資家は、含み益が増えていくことで投資の成功を感じますが、実際にその利益を手にするのは売却したときです。そのため、含み益と利確分のバランスは重要です。

質問者様の投資結果を見てみると、利確分は3,760万円に達し、含み益は年々増加しています。2021年から2025年の含み益の成長を見ると、以下のようになっています。

これらの数字を元に考えると、非常に良い成長を遂げた投資と言えるでしょう。特に2024年から2025年にかけて、含み益が急激に増加している点が注目されます。

質問者が感じているように、これらの数字は一般的に非常に成功した投資結果と言えます。特に利益が急増している年（2024年〜2025年）は、長期的な投資戦略の成功を示しています。

一方で、投資家の目標やリスク耐性により、どの金額が「羨ましいか」という基準は変わります。例えば、利確分3,760万円という金額も、生活費の一部を補填するには十分であり、含み益が何千万円に達することは、投資家にとっては大きな成功を意味します。

含み益が増え、利確分も大きくなると、投資家は一時的に安心感を持ちます。しかし、株式市場のような変動が大きい市場では、どれだけ利益を上げたとしても、相場が下落するとその利益が一気に減少するリスクもあります。

そのため、投資家は利益が確定した段階でどれくらいリスクを取るか、次の投資にどれだけリスクをかけるかを慎重に考える必要があります。例えば、一定のリターンを達成した後、リスクを分散させるためにポートフォリオを再調整することも有効です。

投資の成功に羨ましい金額の基準は人それぞれ異なりますが、質問者様のように安定的に含み益を増やし、利確分をしっかり確保できている投資家は、非常に好調な結果を出していると言えます。

最終的には、自分の投資スタイルを見直し、リスクを適切に管理しながら投資を続けていくことが重要です。過去の結果に満足せず、次の投資戦略を考えることで、更なる成功を収めることができるでしょう。

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