NISAの成長投資枠1200万円について、具体的にどのような意味があるのか、またその上限が何を指すのかをしっかり理解しておくことが重要です。特に、「購入額」なのか「配当や売却益」なのか、旧NISAの分も含まれるのかなど、さまざまな点で疑問を持つ方も多いでしょう。
NISAの成長投資枠1200万円とは
新しいNISAでは、成長投資枠として1200万円までの投資が可能です。この上限は、毎年積み立てを行ってもその枠内で収まるように設計されています。1200万円は「積立投資の金額」に対する限度額であり、配当金や売却益に対する制限ではありません。
購入額と売却益、配当の関係
NISAの1200万円枠は購入額に関するものです。投資した金額が1200万円を超えると、その分については非課税枠を超えるため、課税対象となります。売却益や配当金は、実際に得られた利益に基づいて非課税で運用できますが、それらは購入金額に含まれるわけではありません。利益部分については、非課税枠を越えた場合には課税されることになります。
旧NISAの分は含まれるのか？
旧NISAの分は、基本的に新NISAの枠には含まれません。新NISAと旧NISAは別個の制度として運用されており、各制度における上限額はそれぞれ異なります。つまり、旧NISAで積立てた金額は、新NISAの1200万円枠には影響しません。
まとめ：投資計画を立てる際のポイント
新NISAの成長投資枠1200万円は、投資額に対する上限であり、配当や売却益に制限はありません。旧NISAの分は含まれないため、別途投資枠として考慮する必要があります。投資計画を立てる際には、これらのルールをしっかり理解し、非課税枠内で上手に運用していくことが重要です。
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