NISAを活用した積立投資は、長期的な資産形成に非常に有効な手段です。しかし、積立を始めたばかりの初心者にとっては、運用成績やポートフォリオの見直しが気になるものです。本記事では、現在の積立投資の評価と、今後の戦略について解説します。
現在のポートフォリオの評価
現在のポートフォリオは、以下の5つの投資信託に均等投資（各5,000円）されています。
- ニッセイNASDAQ100
- 三菱UFJ e-MAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- 三菱UFJ e-MAXIS Slim 全世界株式（オルカン）
- 三菱UFJ e-MAXIS Slim 先進国株式
- 大和 iFreeNEXT FANG+
このポートフォリオは、米国株中心であり、特にテクノロジー株の比率が高めです。短期的な成績が気になるかもしれませんが、長期投資では一時的な評価額の変動を気にしすぎる必要はありません。
積立額を増やすべきか？
もし、追加投資が可能であれば、積立額を増やすことで将来的な資産形成のスピードを上げることができます。ただし、無理のない範囲で行うことが重要です。生活防衛資金（半年〜1年分の生活費）を確保した上で、追加投資を検討しましょう。
また、NISAは長期運用が基本なので、一括投資よりも定額で積み立て続けることが効果的です。
銘柄を増やすべきか？
現状のポートフォリオは、米国市場に集中しています。リスク分散のためには、新興国株式や債券のファンドを追加する選択肢もあります。
例えば、以下のようなファンドを検討してもよいでしょう。
- 新興国株式（eMAXIS Slim 新興国株式）
- 債券（eMAXIS Slim 先進国債券インデックス）
- バランス型（eMAXIS Slim 8資産均等型）
ただし、すでに分散されたポートフォリオを持っているため、無理に増やす必要はありません。追加する場合は、リスク管理の観点で慎重に選ぶことが重要です。
短期の値動きを気にしすぎない
現在の評価額が+1.5万円ということですが、これはマーケットの動きに左右されます。短期の値動きを気にしすぎると、不要な売買を繰り返してしまうリスクがあるため、長期視点で考えることが大切です。
過去のデータを見ても、長期的に積立投資を続けた場合、リターンが安定していることが示されています。10年以上の運用を前提とし、毎月コツコツ積み立てることが最も重要です。
まとめ
現在のポートフォリオは、米国中心の成長株に強い構成であり、長期的には有望です。追加投資の検討や銘柄の見直しについては、以下のポイントを意識しましょう。
- 追加投資は無理のない範囲で行う
- 銘柄の分散を考えるなら、新興国株や債券を検討
- 短期の評価額変動を気にしすぎず、長期運用を意識
今後も市場の動きを見守りながら、適切なリスク管理を行いつつ資産を育てていきましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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