積立NISAの評価額が少ない理由とは？

積立NISAの基本について

積立NISAは、長期的な資産形成を目的とした投資の仕組みで、投資した資金が運用されることで、元本に対して運用収益が加わります。しかし、運用結果は市場の変動により大きく影響されるため、投資金額が評価額にそのまま反映されないことがあります。

評価額が少ない理由

質問者の場合、月に15,000円ずつ積み立てを行い、合計で60,000円を入金したと考えていますが、評価額が44,458円、運用収益額が-559円となっています。評価額が少なく見える主な理由としては以下の点が考えられます。

1. 市場の変動

積立NISAで購入する投資信託やETFは、株式や債券など様々な資産に投資しています。これらの資産は市場の影響を受けるため、価格が変動します。特に購入したタイミングでの価格が高く、その後の価格が下落している場合、評価額が投資金額より少なくなることがあります。

2. 手数料の影響

一部の投資信託では、購入時や運用中に手数料が発生する場合があります。手数料が引かれることで、評価額が元本よりも少なくなることもあります。SBI証券の積立NISAは比較的手数料が低い商品が多いですが、ゼロではありません。

3. 短期間での変動

積立NISAは長期的な投資を前提とした制度です。短期間での価格変動はしばしば見られますが、長期的には回復する可能性があります。現在の評価額が少ないのは、市場が一時的に低迷している可能性も考えられます。

今後の対応と考え方

評価額が投資金額より少ないことに不安を感じるかもしれませんが、積立NISAは長期投資を目的としています。市場の変動に一喜一憂せず、継続して積み立てを続けることが重要です。短期的な値動きに惑わされず、定期的に投資状況を確認しつつ、長期的な視点で資産の成長を目指しましょう。

まとめ

積立NISAの評価額が少ない理由は、主に市場の変動や手数料の影響によるものです。投資はリスクを伴うものですが、積立NISAはそのリスクを長期的な視点で乗り越えるための制度です。継続的に積み立てを行い、長期的な資産形成を目指しましょう。

rieki

こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。