長期保有における特定口座と新NISAの違い
含み益を持ちながら長期的な保有を計画している投資家にとって、特定口座にそのまま移管するか、いったん売却して新NISAを利用するかの選択は重要なポイントです。それぞれの選択肢には異なるメリットとデメリットがあります。
特定口座での長期保有のメリットとデメリット
特定口座に移管することで、売却時に得た利益に対して20.315%の税金が発生します。しかし、長期保有によるキャピタルゲインを期待している場合、今すぐの売却は必ずしも有利とは限りません。特定口座では税制面での恩恵は少ないですが、すでに利益が出ている資産を保有し続けることで、引き続き資産を増やすことが可能です。
新NISAでの再投資のメリット
一方、新NISAを活用することで、投資額に対して非課税枠を利用できるため、利益が出ても税金がかからないという大きなメリットがあります。特に、長期間の保有を予定している場合、新NISAを利用することで、長期的なリターンに対する税負担を大幅に軽減することが期待できます。ただし、現在の含み益を確定するために一度売却する必要があり、再購入時の価格変動リスクには注意が必要です。
長期保有を見据えた戦略的な選択
どちらの選択が最適かは、投資家自身のリスク許容度や、税制面での優遇措置をどの程度活用したいかによります。もし今後の市場変動を見越してリスクを抑えたい場合は、特定口座に移管するのも一つの方法です。しかし、税金の影響を最小限に抑えつつ、長期的な成長を狙うのであれば、新NISAで再投資する選択肢も検討する価値があります。
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