楽天証券の新NISAを利用して積立投資を行う際、来年の設定が自動的に引き継がれるのか、それとも手続きが必要なのかについて気になる方も多いでしょう。
楽天証券の新NISAとは？
新NISAは、年間積立額に上限があり、非課税で投資信託を運用することができる制度です。特に積立NISAでは、定期的に少額を積み立てて投資を行うことができるため、長期的に資産を形成する方法として利用されています。
来年の積立設定は自動で引き継がれる？
楽天証券の新NISAでは、前年に設定した積立額や運用商品が来年に自動で引き継がれるわけではありません。毎年、新たに積立額や商品選びを自分で設定する必要があります。
そのため、設定変更や更新が必要となりますが、楽天証券のウェブサイトやアプリを通じて簡単に手続きができるので、手間は少ないと言えます。
設定変更手続きの必要性
新NISAの設定を変更する際には、定期的に積立額や投資信託を見直すことが推奨されています。自分の投資状況や市場の動向を考慮して、積立額を変更したり、他の投資信託に乗り換えたりすることが可能です。
ただし、設定手続きをする際は、ウェブサイトやアプリでの操作が求められますので、特に面倒に感じることはないでしょう。
まとめ
楽天証券の新NISAでは、積立設定は翌年に自動で引き継がれることはありませんが、手続きは簡単で、必要に応じて積立額や投資信託を変更することができます。毎年の設定を確認して、長期的な資産運用を行うために、定期的な見直しをおすすめします。
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